ما هو أفضل مكان للاستثمار؟ ما الذي تستثمر فيه؟

2024 مؤلف: Howard Calhoun | [email protected]. آخر تعديل: 2023-12-17 10:18

الوضع الاقتصادي المضطرب في بلدنا ، والذي تفاقم بنهاية عام 2014 ، يسمح لنا باستنتاج أن الأزمة ستشتد في العام الجديد 2015. هذه التوقعات مدعومة بآراء الخبراء الروس والغربيين.

كجزء من الانخفاض المتسارع للعملة الوطنية بحلول نهاية العام الماضي ، تساءل الكثيرون عن مكان استثمار الأموال في روسيا بأقصى فائدة ممكنة ، أو كيفية الحفاظ على المدخرات الحالية عندما تغلق البنوك على دفعات.

الأسباب الرئيسية للأزمة الاقتصادية الروسية

هناك خمسة منهم على الأقل:

1. الوضع الحرج في أوكرانيا ، والذي أدى إلى انخفاض في عدد من المؤشرات الاقتصادية ، وتزايد الفساد تسبب في تدفق متسارع لرأس المال (وفقًا للعديد من الخبراء ، سيستمر هذا في عام 2015).
2. عقوبات فرضتها منطقة اليورو وأستراليا والولايات المتحدة الأمريكية وكندا ودول أخرى.
3. انخفاض القدرة التنافسية لروسيا بسبب تدفق الاستثمار الأجنبيبسبب العقوبات المذكورة اعلاه
4. الاعتماد المباشر على أسعار النفط
5. هبوط العملة الوطنية وتضخم أسعار الفائدة للبنك المركزي بسبب هروب رأس المال

التوقعات الحالية لتطور الاقتصاد الروسي فيما يتعلق بعام 2015

الأسباب المذكورة أعلاه للأزمة الاقتصادية في بلدنا تثير توقعات مخيبة للآمال للغاية لمزيد من التطوير ، وهذا هو السبب في أن السؤال عن المكان الأكثر ربحية للاستثمار هذا العام أصبح أكثر إلحاحًا. الهبوط المتسارع للعملة الوطنية في نهاية العام الماضي يجعل حتى الاقتصاديين البارزين المشهورين يفكرون.

توقع ف. أوساكوفسكي (متخصص في بنك ميريل لينش الأمريكي): سيظل الاقتصاد الروسي في حالة ركود حتى الربع الثاني من عام 2015. ويتوقع نموًا صفريًا للروبل هذا العام. وفي رأيه سيرتفع معدل التضخم إلى مستوى 8٪ بحلول الربع الأول من عام 2015. وفي هذا الصدد سترتفع أسعار الفائدة لدى البنك المركزي في الربع الرابع. نتيجة كل هذا انخفاض في عدد برامج الائتمان وانخفاض في الدخل (الحقيقي) للسكان. ومع ذلك ، في النصف الثاني من هذا العام ، سيكون هناك تعزيز لاتجاهات النمو الاقتصادي بسبب زيادة الإنفاق الحكومي ، ولا سيما على بناء جسر القرم وبناء خط أنابيب الغاز إلى الصين ، فضلا عن تخفيض في الواردات. تعتمد النتيجة الإضافية على ما إذا كان سيكون هناك تهدئة للأزمة الأوكرانية أو استئنافها.

توقع من قبل د.نيل وأ.0.5٪ ، تقليل الاستثمار ، الاستهلاك ، تسارع التضخم. وسيؤدي ذلك إلى زيادة أسعار الفائدة لدى البنك المركزي حتى النصف الثاني من العام الجاري. كما أشاروا إلى اعتماد زيادة تطوير الاقتصاد على نتيجة الأزمة في أوكرانيا. إذا استمر التصعيد ، سترتفع المعدلات وستنزلق روسيا إلى الركود بنسبة تصل إلى 1.5٪.

توقعات وزارة التنمية الاقتصادية: النمو الاقتصادي هذا العام بنسبة 1٪

أما بالنسبة للمؤسسات المالية والاقتصادية الغربية ، فهم يقيمون تطورات الوضع الاقتصادي في روسيا بشكل مختلف.

توقع FocusEconomics: النمو الاقتصادي في عام 2015 بنسبة 1٪. وتقترح وكالة الأنباء المالية والاقتصادية بلومبرج أن يكون هناك نمو اقتصادي هذا العام بنسبة 1.15٪.

توقعDanske Bank و BNP Paribas و Swedishbank: ركود لمدة عامين مع عبء خاص للعام الحالي (تراجع بنسبة 0.6-3٪).

أين يمكنك استثمار الأموال في الوضع الاقتصادي الحالي؟

مجالات الاستثمار الرئيسية:

1. سوق الصرف الأجنبي (مخاطر تضخم مثيرة للإعجاب حتى مع النقد). إذا كنت لا تزال ترغب في الاستثمار في أداة الاستثمار هذه ، فعليك اختيار العملة الأكثر استقرارًا (اليورو ، والفرنك السويسري ، والدولار). الاستثمار في الروبل الآن أكثر من مجازفة.
2. يمكنك الاستثمار في العقارات. الاستثمار في المرافق التجارية والإسكان والبناء كان دائمًا ، إذا جاز التعبير ، مطلوبًا. ومع ذلك ، يجب أن نتذكر أنه خلال الأزمة ، يمكن أن تنخفض أسعار العقارات بسهولة على الأقلبنسبة 50٪. لذلك ، من الأفضل الاستثمار في العقارات في المدن التي لا تزال قيد التطوير



3. الودائع لتوفير وزيادة الأموال. يعتبر تعيينهم الأول أكثر طلبًا ، لأن استثمار الأموال بفائدة سيكون غير فعال بسبب الحد الأدنى من المعدلات. في حالة وجود نتيجة غير مواتية ، فإنها لن تغطي الخسائر. ومع ذلك ، إذا كنت لا تزال تقرر استثمار الأموال بفائدة ، فعليك اتباع التوصيات التالية:

   ● أنت بحاجة إلى الوثوق في البنوك الموثوقة فقط ؛

   ● من الأفضل اختيار الودائع التي توفر الاحتمال السحب الجزئي أو الكامل للأموال دون فقدان الفائدة المتراكمة ؛● الأمر يستحق الاستثمار في عدة مؤسسات مصرفية في وقت واحد ، ويجب أن يصل كل إيداع إلى 700 ألف روبل. لأن وكالة التأمين تضمن سلامة مبلغ لا يتجاوز 700 ألف روبل.

   

4. تحف ، أشياء فنية. تعتبر هذه الأداة الأكثر موثوقية للاستثمار في أوقات الأزمات. إذا كان هناك أي شك حول ما إذا كان الأمر يستحق استثمار الأموال هنا ، فيمكنك أن تطمئن نفسك أن هذا النوع من الاستثمار يعتبر أحد أكثر أدوات الاستثمار ربحية وموثوقية. سيحمي هذا الإيداع الأموال ويزيدها بشكل كبير.



5. معادن ثمينة. يعد هذا خيارًا محفوفًا بالمخاطر فيما يتعلق بمكان استثمار الأموال (الاستثمار) ، لأن سعر الذهب يتقلب دائمًا (كما هو الحال حاليًا).نفس الشيء مع الفضة. يعتبر البلاديوم الأكثر استقرارًا.
6. الصناديق المشتركة (أداة استثمار محفوفة بالمخاطر). يجدر التذكير بحالة انهيار البورصات (2008-2009). يعتقد الكثير أن هذا الموقف قد يعيد نفسه في الوقت الحاضر ، لذلك هذا ليس خيارًا حيث من الأفضل استثمار الأموال.
7. الأعمال الخاصة. ينصح الخبراء بالامتناع عن هذا النوع من الاستثمار في ظل الأزمة الحالية. ومع ذلك ، إذا تم اتخاذ قرار بشأن ما تستثمر فيه ، وهذا هو عملك الخاص ، فيجب عليك التركيز على العناصر والخدمات الأساسية (بشرط ألا يكون القطاع مثقلًا).
8. الأسهم (يتطلب معرفة خاصة لإدارة محفظة استثمارية قائمة). في ظل الوضع الاقتصادي غير المستقر في البلاد ، يمكن أن تدر دخلاً كبيرًا إذا تمت إدارتها بشكل صحيح.
9. مضاربة الصرف. يعد هذا خيارًا جيدًا فيما يتعلق بالمكان الأفضل لاستثمار الأموال (خاصة أثناء الأزمة ، عندما تتقلب الأسعار بشكل مثير للإعجاب). ومع ذلك ، في هذا الوقت ، من الأفضل عدم البدء في تعلم عملية التداول ، بل الثقة بالمحترفين.

وبالتالي ، سواء كان الاستثمار في العقارات ، أو في التحف ، أو الفائدة ، أو في أي مكان آخر هو قرار يتطلب تحليلًا جادًا لمعايير مثل الموثوقية والربحية والمخاطرة وما إلى ذلك. الوضع الاقتصادي الحالي للبلاد

الاستثمار في الأسهم

هذه هي أداة الاستثمار الأكثر طلبًا اليوم. يتم تحديد شعبيتهاعدد من المزايا الاستثنائية ، وهذا هو سبب احتلالها الصدارة بين بقية مجموعة أدوات الاستثمار. ومع ذلك ، لضمان أقصى قدر من الكفاءة من الأوراق المالية ، يجب أن يكون لديك قدر معين من المعرفة فيما يتعلق بعملية الاستثمار.

تداول الأسهم هو عملية بسيطة إلى حد ما نظرًا لحقيقة أن كمية كبيرة من البيانات يتم تخزينها إلكترونيًا. إذا كانت المعرفة المطلوبة غير متوفرة ، فمن الجدير أن نعهد بالتداول إلى تاجر محترف. ينظم مزادات بشروط مواتية مقابل عمولة متفق عليها مسبقًا.

مزايا أداة الاستثمار المدروسة

الاستثمار في الأسهم مربح للأسباب التالية:

• العائد السنوي للسهم هو 100٪ ؛
• يتم تحديد سعر السهم بناءً على ربح الشركة التي تقف وراءه ، وهذا الربح مشتق من التضخم (فن مديري الشركة يجلب مباشرة ربحًا إضافيًا للمساهم).

عيوب أداة الاستثمار هذه

أعتبر استثمار الأموال في الأسهم قرارًا غير مناسب ، لأن:

• لديهم خاصية التقلب (تحت تأثير السوق ، يمكن أن تنخفض قيمة الأسهم بشكل حاد) ؛
• سيتمكن المساهم من تحقيق ربح في آخر منعطف (أولاً ، يتم سداد المدفوعات للموردين والموظفين والدائنين ، وما إلى ذلك).

التعليم كخيار استثماري

مثل هذا الاستثمار في المستقبل سيؤتي ثماره كمنصب جديد ، وبالتالي ، راتب جيدمصاريف. وفي حالة الأزمة الحالية ، سيكون من المفيد التفكير في تعليم ثانٍ ثانٍ أو تدريب متقدم أو دورات إعادة تدريب.

التعليم مكان جيد لاستثمار الأموال ، خاصة وأن هذا النوع من الاستثمار سيوفر عددًا من المزايا في سوق العمل. بالإضافة إلى ذلك ، خلال الأزمة ، سيكون من الممكن أيضًا توفير المال على التعليم (تقدم معظم الجامعات خصومات من أجل جذب العملاء).

ومع ذلك ، لا ينبغي للمرء أن يستثمر في التعليم إذا كان هناك شك بشأن ضيق الوقت أو الصبر لإكمال الدراسات.

السفر كخيار استثماري

يعتبر هذا من قبل الكثيرين أفضل طريقة لإنفاق الأموال. من أجل الرضا النفسي ، إلى جانب المشتريات ، من الضروري أيضًا الاستثمار في الانطباعات الجيدة. في هذا الصدد ، يجب أن تكون الباقي كاملة ، لأنها قد تؤثر على جودة العمل الإضافي.

ومع ذلك ، فإن السفر ليس خيارًا جيدًا للغاية لما تستثمر فيه إذا كان رصيدًا أو حديثًا. كما يجدر التخطيط لرحلة بمفردك ، نظرًا لحقيقة أن حالات إفلاس وكالات السفر أصبحت مؤخرًا أكثر تكرارًا.

الاستثمار في شركة ناشئة

بادئ ذي بدء ، يجدر بنا أن نعرف ما هي الشركة الناشئة. هذه شركات مبتكرة تقدم تقنيات جديدة بشكل أساسي. يعد إدخال تقنيات جديدة وغير معروفة في الحياة ، وإحضارها إلى الاستهلاك الشامل مهمة صعبة إلى حد ما ، يمكن أن يحقق حلها المناسب أكثر من مائة بالمائةوصل. لهذا السبب يتم التعرف على هذا الخيار على أنه مفضل فيما يتعلق بالمكان الأكثر ربحية لاستثمار الأموال.

لكسب المال من هذا النوع من الاستثمار ، عليك التأكد من أن عناصر مثل الهدف والفريق والفكرة والخطة مترابطة بشكل وثيق ، وأن الشركة تدرك بوضوح مهمتها وكيفية تحقيقها (نجاح المكون الرئيسي).

هناك أمثلة كافية على الشركات الناشئة التي تحولت من صفر إلى مليار دولار ، مما يثري مستثمريها في جميع مراحل التطوير. حاليًا ، هناك بورصات مخصصة لبدء التشغيل تجمع الشركات والمستثمرين معًا.

"Startup Exchange" - موقع يتم فيه تسجيل بيانات الشركة وعروضها وخطط أعمالها مع الإشارة إلى المبلغ المطلوب للترقية. يتصل المستثمرون المهتمون بالشركة ويستثمرون لاحقًا في عروضها. يمكن أن يكون لمشروع واحد ناشئ أكثر من مستثمر.

إيجابيات وسلبيات هذا النوع من الاستثمار

هذا خيار جيد فيما يتعلق بالمكان الذي يكون فيه استثمار الأموال أكثر ربحية ، لأنه حتى في حالة احتراق عشر شركات ناشئة من أصل 11 ، على سبيل المثال ، فإن الأخيرة قادرة على تعويض الخسائر المتكبدة بسبب عائد من عدة آلاف في المئة.

ومع ذلك ، فإن بدء التشغيل دائمًا يمثل مجازفة ومجال غير معروف. في كثير من الأحيان ، يموتون ليس بسبب فكرة سيئة ، ولكن بسبب منظمة أميّة وعدم كفاءة إدارة الشركة.

على الرغم من العيوب ، لا يزال هذا معترفًا به كحل جيد لمسألة مكان استثمار الأموال (تؤكد مراجعات المستثمرين الممتنين ذلك).بالإضافة إلى ذلك ، يسترشد الكثيرون بالحكمة الشعبية: "المخاطرة قضية نبيلة".

خدمة الاستثمار حساب PAMM

تُرجم حرفياً كوحدة نسبة مشاركة الأرباح. كخدمة استثمارية ، هذا نوع من إدارة الثقة الذي يسمح للمستثمر بتحقيق ربح في سوق العملات الأجنبية ، وجذب المتداولين المحترفين لهذا الغرض.

مبدأ عملها: يقوم المستثمرون (أي شخص استثمر في حسابات PAMM) بإيداع الودائع في حساب مشترك ، حيث يقوم المدير (التاجر) الذي يختارونه بإجراء عمليات التلاعب المناسبة. نتيجة لذلك ، يتم توزيع الربح (الخسارة) الناتج على أساس حصة المستثمر في الحساب الإجمالي.

يتم ضمان الأمان من خلال منع إمكانية سحب أموال المستثمرين من قبل المتداول. ويمكن للمستثمر بدوره سحب الأموال المستحقة له في أي وقت يناسبه.

الشرط الإلزامي للمدير هو إيداع أمواله الخاصة في حساب PAMM. ويرجع ذلك إلى تقسيم المخاطر (التاجر ، الذي يقوم بصفقات ، يخاطر أيضًا بأمواله الخاصة). من كل ربح يتم استلامه يستحق المكافأة التي تم تحديد مبلغها في الاتفاقية (20-50٪).

من أجل حماية أموال الاستثمار من الخسارة الكاملة أثناء التداول على حسابات PAMM ، من الممكن تعيين حد خسارة عند مستوى معين. من الواقعي أيضًا التمسك بإستراتيجية خالية من المخاطر.

مميزات حساب PAMM

يبدون هكذا:

• أكثر أهمية من الإيداع المصرفينسبة الربح (بناءً على المهارات المهنية للمدير ، تصل إلى 100٪) ؛
• إمكانية كسب الدخل في أقصر وقت ممكن (في أسبوع) ؛
• القدرة على اختيار مدير وفقًا لمتطلباتك ؛
• مستوى مقبول للحد الأدنى للاستثمار (من 100 دولار) ؛
• إمكانية السحب الفوري للأموال عند الطلب (خلال أسبوع) ؛
• جدول مجاني ؛
• 24/7 مراقبة الاستثمار ؛
• طريقة مريحة للاستثمار (عن بعد) ؛
• إدارة الاستثمار من أي مكان مع الوصول إلى الإنترنت ؛
• لا حاجة لأخذ تدريب للعب في سوق الصرف الأجنبي ؛
• سحب الأموال بأي طريقة مناسبة (حساب مصرفي ، Yandex. Money ، WebMoney ، إلخ).

إرشادات لاختيار الأمناء

قيم المعلمات الرئيسية لحساب PAMM كالتالي:

1. المبلغ المدار (مؤشر على ثقة المستثمرين الآخرين في المدير العام).
2. رأس مال المدير (يخاطر التاجر برأس ماله أيضًا).
3. العمر (نظرًا لأن استحقاق الفائدة المقابلة على المبلغ يحدث كل أسبوع ، يشار إليه أيضًا بالأسابيع). يوصى باختيار حسابات PAMM التي يقل عمرها عن اثني عشر أسبوعًا. كلما طالت مدة عمل الحساب ، كان من الأسهل تتبع نتائج التداول واحترافية التاجر ، وما إلى ذلك.
4. الحد الأدنى لمبلغ الاستثمار (لا يعكس درجة نجاح المتداول ؛ يسمح لك باختيار حساب PAMM الصحيح).
5. علامات الموثوقية الثانوية (عرض PAMM-حسابات من خلال معاملات مختلفة ، ونسبها ، وكذلك الصيغ لتحديد موثوقية الاستثمارات في هذه الحسابات على أساس التحليل اللاحق لعمل المتداول).

إذن ، القرار بشأن تحديد المكان الأكثر ربحية لاستثمار الأموال يعتمد على الوضع الحالي للاقتصاد وهدف المستثمر.