صناديق الاستثمار سبيربنك. تقييمات صناديق الاستثمار المشتركة لسبيربنك

2024 مؤلف: Howard Calhoun | [email protected]. آخر تعديل: 2023-12-17 10:18

إذا حان الوقت للتفكير في مكان استثمار الأموال المتراكمة أو المكتسبة من أي مبلغ من المال ، وكلمة "استثمار" لا تعني شيئًا تقريبًا ، فلديك سبب للفرح. من أجل الحصول على دخل سلبي ، ليست هناك حاجة لدراسة العلوم المالية لفترة طويلة ، وحفظ المصطلحات المعقدة ، وفهم الرسوم البيانية والمخططات ، وتحليل انخفاضات السوق ، واكتساب الخبرة العملية ، وتعلم تعقيدات اللعب في سوق الأوراق المالية. لا تعيد اختراع العجلة ، لقد تم اختراعها منذ زمن طويل

ما هي الصناديق المشتركة لسبيربنك؟

صناديق الاستثمار المتبادل معقدة تعتمد على إدارة الثقة للموارد (الممتلكات) للأموال من قبل شركات الإدارة. وظيفتهم الرئيسية هي زيادة قيمة الأسهم. يتم تشكيل الصناديق المشتركة على أساس أموال المستثمرين من القطاع الخاص. الغرض الرئيسي من صناديق الاستثمار هو تحقيق ربح من الأصول التي هي أوراق مالية: السندات والأسهم وما إلى ذلك.

يمكن أن يكون المستثمر في الصندوق المشترك أي فرد يشتري الأسهم - الأوراق المالية التي تؤكد حق المالك في جزء من ممتلكات الصندوق. حيث،بغض النظر عن عددهم ، كل مستثمر لديه نفس القدر من الحقوق. يتم توزيع الربح من الأصول بين المساهمين بما يتناسب مع عدد الأسهم.

سبيربنك. إدارة الأصول

صناديق الاستثمار المشترك - الخيار الأفضل لاستثمار الأموال المجانية بحد زمني محدود وكمية صغيرة من المعرفة. ولكن يبدو أن طريقة بسيطة للخروج من الاستثمار تفرض المهام التالية ، وهي: اختيار شركة أو بنك يتعهد بالعمل بأموال الآخرين. كقاعدة عامة ، يتبادر إلى الذهن أكبر اللاعبين في القطاع المالي أولاً. ويحتل سبيربنك في هذا الخط بالطبع مكانة رائدة

حتى عام 2012 ، تم تسمية شركة إدارة هذا البنك باسم Troika Dialog. اليوم ، يسمي سبيربنك نسله بالطريقة الأكثر تحديدًا - "سبيربنك لإدارة الأصول". لا يتغير جوهر الوظائف منه. يتم تقديم قائمة كبيرة إلى حد ما من الأموال للاستثمار للعملاء. يتم تمثيل صناديق الاستثمار المشتركة لسبيربنك في جميع قطاعات الاقتصاد الروسي. في هذه الحالة ، تبلغ تكلفة الحصة مبدئيًا 15 ألف روبل. المزيد من المساهمات أقل بكثير - من 1.5 ألف روبل.

حتى مع الأخذ في الاعتبار أن المديرين ذوي الكفاءة العالية لديهم أكثر من 10 سنوات من الخبرة في العمل مع عدد كبير من الصناديق المشتركة ، فمن الضروري معرفة الجوانب السلبية والإيجابية للاستثمار في الصناديق المشتركة ولديهم على الأقل فكرة بسيطة عن كيفية اختيار الصندوق

محفظة استثمارية

بحلول عام 2014 ، تقدم Sberbank Asset Management للمساهمين المحتملين خيارًا من 23 سهمًاصناديق الاستثمار. كل واحد منهم لديه جوانب جذابة وجوانب مثيرة للقلق. لذلك ، على سبيل المثال ، يقدم صندوق Ilya Muromets المشترك لسندات Sberbank للمساهمين المحتملين تكلفة عالية نسبيًا للسهم ، وتوزيعًا متوازنًا للأموال للاستثمار في العديد من قطاعات الاقتصاد ومخاطر منخفضة.

لمحبي "الساخنة" هناك دائما عرض. أحد أكثر الصناديق ربحية هو صندوق Risky Bond Fund. في وقت تأسيسها ، كانت قيمة السهم 1.7 ألف روبل. بحلول مايو 2014 ، ارتفع إلى 2.5 ألف روبل. لكن العائد مقارنة بالصناديق الأخرى مذهل بكل بساطة: 29.4٪ لمدة 36 شهرًا ، للفترة الماضية من يناير إلى مايو 2014 - ما يقرب من 3٪. وهذا على الرغم من أن غالبية الصناديق المشتركة لمدة 5 أشهر لم تكتف بزيادة قيمة الأسهم ، بل خفضتها إلى سالب. ما سر نجاح هذا الصندوق؟

مكونات المحفظة

توزع شركة الإدارة الأموال في أوراق مالية من مختلف المصدرين. حتى لا يتم الخلط بين القارئ تمامًا من حيث المصطلحات ، دعنا نتعامل مع هذا باستخدام مثال أحد الصناديق - صندوق Dobrynya Nikitich المشترك. أسست سبيربنك لإدارة الأصول هذا المجمع في يونيو 1997. مُصدرو Dobrynya Nikitich هم شركات روسية ذات سيولة عالية وإمكانات نمو ، وهي تعمل في مجالات مثل:

- النفط والغاز ؛

- الاتصالات ؛

- المالية ؛

- قطاع المستهلك ؛

- الإعلام وتكنولوجيا المعلومات ؛

- صناعة كيميائية ؛

- عقارات ؛

- النقل.

يمكن تسمية جميع أسهم المصدرين كأحد مكونات المحفظة الاستثمارية. لكن هذا لن يكون تعريفًا دقيقًا تمامًا. عند شراء حصة في صندوق ذو مخاطر منخفضة ، يجب على المستثمر المبتدئ أن يتذكر أن ربحيته منخفضة للغاية. لهذا السبب ينصح المساهمون الأكثر خبرة "لا تضع كل بيضك في سلة واحدة". الخيار الأفضل هو الاستثمار في صندوقين مختلفين على الأقل: الصناديق المشتركة ذات المخاطر العالية والعوائد والصناديق المشتركة ذات المخاطر المنخفضة والعوائد الثابتة. عادة ما يكون هذا النوع من تخصيص رأس المال هو الأكثر كفاءة.

العائد

يتم اختيار الشركة من خلال تقييم فعالية الإدارة. يتكون بالمقارنة مع الربحية المحققة والإمكانات. لكن من المحتمل ألا يجد العميل المستقبلي معلومات حول هذا الموضوع. لا يمكن الإعلان رسميًا عن الربحية المحتملة لصناديق الاستثمار في سبيربنك من قبل شركة الإدارة. فقط إنجازاتها السابقة يمكن أن تكون مؤشرا على فعاليتها.

المراجعات وتقييم الأموال

إذا اختار المستثمر ، بالنسبة للمبتدئين ، صناديق Sberbank المشتركة ، فإن مراجعات المساهمين ذوي الخبرة على الإنترنت حول ربحيتهم ستكون الخطوة الأولى نحو صورة واضحة لعمل شركة الإدارة. التواصل في المنتديات ، كقاعدة عامة ، لا يكشف عن أي أرقام ونسب ، ولا يحمل تحليلاً كاملاً ، ولكنه مفيد من وجهة نظر التطبيق العملي لاختيار محفظة استثمارية.

تقييم الأموال في مرحلة تحديد أيها يستحق الاستثمار ، لا يزال يتعين القيام بهعلى المرء. هذه المهمة ليست صعبة للغاية. على الموقع الرسمي لـ Sberbank ، يتم تقديم تقرير عن عمل شركة الإدارة في شكل جداول. تحتوي على معلومات كاملة: أسماء الصناديق ، تكلفة الحصة في كل منها ، ربحية 36 ، 24 ، 12 شهرًا من العمل ، وكذلك عن الفترة الماضية من العام الحالي.

صناديق الاستثمار المشترك لـ Sberbank of Russia - مزايا الاختيار

1. الإضافة الأكبر هي أنه يمكن للجميع تقريبًا الانضمام إلى الصندوق ، دون معرفة خاصة. لا يتطلب الصندوق المشترك من المستثمر فهم جميع تعقيدات العملية والاهتمام المستمر ومراقبة نمو رأس المال. شركة الإدارة منخرطة بشكل كامل في هذا
2. الإضافة الثانية هي نتيجة الأول: توفير الوقت الشخصي للعميل. مصداقية البنك تستحق الكثير. ليست هناك حاجة لقضاء بعض الوقت في مراقبة مسار هبوط السوق وارتفاعه باستمرار ، والمشاركة بشكل مباشر في العملية ، وما إلى ذلك. بمجرد أن يشتري عميل سبيربنك حصة في صندوق مشترك ، يبدأ المديرون المحترفون في التعامل مع أوراقه المالية.
3. مبلغ الدفعة المقدمة المتاحة. 15 ألف روبل رأس مال ابتدائي صغير لبدء الأنشطة الاستثمارية.
4. سهولة التصميم. للانضمام إلى الصناديق المشتركة لـ Sberbank ، يكفي أن يكون لديك فقط المبلغ الضروري من المال وجواز السفر. يجب على عميل شركة الإدارة كتابة طلب لشراء حصة. و هذا كل شيء. بيع السهم سهل مثل الشراء ، أي أنه يكفي كتابة طلب في مكتب شركة الإدارة.
5. سيولة الوحدات. الصناديق المشتركة لسبيربنك في روسيا متنوعة تمامًاحسب خصائصه. هناك صناديق ذات عوائد عالية ومخاطر عالية ، وعلى العكس من ذلك ، مع حد أدنى من المخاطر ودخل ثابت ، ولكن سيولة عالية. تتضمن هذه الصناديق المشتركة بيع السهم بسرعة ، بأقل قدر من الوقت وبدون خسارة في القيمة تقريبًا.
6. الضرائب. تخضع فقط لربحية الصناديق المشتركة لسبيربنك. وبشكل أكثر تحديدا ، صافي الدخل. يتم حذف الضريبة منها تلقائيا بمعدل 13٪. بطبيعة الحال ، ليست هناك حاجة لتقديم إقرار مستقل إلى مكتب الضرائب.
7. تنويع الاستثمارات. لتقليل المخاطر المحتملة ، يتم توزيع أموال المساهمين لشراء السندات والأسهم في مختلف قطاعات الاقتصاد في الاتحاد الروسي. هذا يسمح للمحفظة الاستثمارية أن تصبح أكثر مرونة في مواجهة هبوط السوق.
8. سلامة الاستثمارات تحت سيطرة الدولة. يتم تقليل مخاطر الخسائر المالية غير القابلة للاسترداد إلى الحد الأدنى ، حيث لا يتم تخزين الأموال المستثمرة للمساهمين في حسابات شركة الإدارة. يتم تحويل الأموال إلى وديعة خاصة. يتم التحكم فيه من قبل هيئات الدولة

سلبيات الاستثمار في الصناديق المشتركة

1. لا توجد ضمانات. لا يوجد صندوق استثمار واحد يعطي الثقة في أن المساهم سيحقق ربحًا في فترة زمنية معينة. كل هذا يتوقف على سلوك السوق ومدى خبرة وتأهيل متداولي الصندوق. دائما هناك مخاطر
2. زيادة قيمة السهم. يتم ذلك لجذب مستثمرين جدد. آلية الرفع بسيطة للغاية. قبل الفترة المشمولة بالتقريرتقوم شركة الإدارة بشراء أسهم تلك الشركات الموجودة بالفعل في المحفظة ، وبالتالي زيادة قيمتها. بطبيعة الحال ، يرتفع سعر الحصة أيضًا. بعد فترة التقرير ، يتم التخلص من الأسهم غير الضرورية. ينخفض سعر السهم.

المجموع الكلي

من الأكثر عملية أن تبدأ النشاط الاستثماري من خلال الاستثمار في الصناديق المشتركة لـ Sberbank. الربحية ، المراجعات ، الحد الأقصى من المعلومات المفتوحة ، التقارير المتاحة تؤكد ذلك.