أمر الدفع: طلب الملء ، الغرض

2024 مؤلف: Howard Calhoun | [email protected]. آخر تعديل: 2023-12-17 10:18

تم ذكر أمر الدفع في لائحة البنك المركزي رقم 383-P لعام 2012. يتم إنشاء مستند التسوية هذا في مؤسسة مصرفية لإجراء تحويل جزئي للأموال. مزيد من النظر في ميزات أمر الدفع.

معلومات عامة

لتشكيل أمر الدفع ، مطلوب قبول جزئي للدافع وعدم وجود المبلغ المطلوب من الأموال في الحساب. تم تعيين هذا المستند في الممارسة المصرفية كأمر لم يتم تنفيذه حتى وقت معين.

إجراء إصدار أمر دفع مشابه للإجراء المتوفر لملء أوراق التسوية.

يجب أن تحمل جميع نسخ المستند ختم البنك وتوقيع الموظف المسؤول والتاريخ. النسخة الأولى مصدقة بتوقيع موظف البنك. نموذج أمر الدفع يحتوي على الرمز 0401066.

الفروق الدقيقة

في مقدمة أمر الدفع "دفعة جزئية". على الجانب الآخر ، يقوم موظف البنك المسؤول بإدخال إدخال حول التحويل الجزئي. على وجه الخصوص ، يشار إلى رقم الدفع ورقم وتاريخ الطلب والمبلغ ومبلغ الرصيد. هذه البيانات مصدقة بتوقيع الموظف.

التخزينالمستندات

عند تحويل الأموال نيابة عن النسخة الأولى من الأمر ، والتي تم من خلالها السداد ، تظل في مستندات البنك. تستخدم النسخة الأخيرة كمرفق في كشف حساب الدافع.

عند إجراء الدفعة الأخيرة لأحد الطلبات ، يتم تخزين النسخة الأولى من الأمر مع النسخة الأولى من هذا الأمر في المستندات المصرفية. يتم إصدار النسخ المتبقية إلى الدافع مع النسخة الأخيرة من الأمر النقدي ، والتي يتم إرفاقها بالمقتطف من خطاب الاعتماد.

وثيقة لشطب

من الجدير بالذكر أن الأمر النقدي لخصم الأموال نادرًا ما يستخدم في الممارسة المصرفية. يتم إنشاء مستند في النظام الآلي للمؤسسة المالية ويتم تحديد نوع معين من العمليات:

• دفع المورد.
• تسوية على الائتمان / القرض.
• تحويل دفع الضرائب.
• استرداد للمشتري.
• تسويات أخرى مع الأطراف المقابلة
• التحويل إلى حساب شركة أخرى.
• كشوف المرتبات.
• تحويل الأموال إلى شخص مسؤول
• شطب آخر للأموال غير النقدية.

يتم تنفيذ أمر الدفع للخصم على أساس كشف حساب بنكي. عند التسجيل ، يعتبر أن التحويل قد تم بالفعل ويتم تأكيده من خلال المستندات ذات الصلة.

طلب استلام الأموال

تصدر على أوراق تختلف عن الأمر الوارد. وتجدر الإشارة إلى أنه يتم استخدام أوامر الدفع لاستلام الأموال والأوامربنفس التردد تقريبًا

كما في الحالة السابقة ، عند إنشاء مستند ، يتم تحديد نوع العملية المقابلة:

• الدفع من المشتري.
• تسوية على الائتمان / القرض.
• استرداد المورد.
• تسويات أخرى مع الأطراف المقابلة
• حصيلة المبيعات من القروض البنكية وبطاقات الدفع
• جمع الأموال.
• اقتناء العملات الأجنبية.
• حصيلة بيع العملات الأجنبية.
• تحويلات أخرى غير نقدية.

مثال

دعونا نفكر في ميزات النظام المستخدم لتحصيل الأموال. هذا المستند لا يتضمن تفاصيل الدفع. يتم تحويل الأموال بين حسابات المال. عند تحديد عنصر مقابل ، يمكنك تحديد أحد الحسابات الفرعية 57 من حساب "التحويلات على الطريق".

أثناء عملية التحصيل النقدي ، يتم إنشاء معاملة:

- ديسيبل الفصل. 51 شمعة. 57 - بالمبلغ المودع في الحساب البنكي

تذهب الأموال إلى الحساب 57 عندما تنعكس معاملة التحصيل في أمر نقدي (أمر إنفاق) من النوع المناسب. في الوقت نفسه ، عندما يتم تحديده والإشارة إلى الحساب الفرعي المقابل 57 من الحساب ، يتم الترحيل:

- ديسيبل الفصل. 57 شمعة في المتر المربع 50 - عن مبلغ المبالغ المحصلة

ميزات التصميم

في حالة السداد الجزئي على جميع حالات الطلب:

• تفاصيل البنك.
• عدد المعاملات التي تم إجراؤها.
• توقيع الضابط المسؤول

يجب أن تكون النسخة الأولى مصدقة من قبل موظف في المؤسسة المصرفية الذي يتحكم في تنفيذ الأمر. يجب الإشارة إلى النقش على السداد الجزئي بالأعلى ، على الجانب الأيمن من الجانب الأمامي.

أمر الدفع

هو مستند تسوية يعبر عن أمر كتابي من صاحب الحساب يتم إرساله إلى مؤسسة مصرفية لتحويل مبلغ معين إلى حساب المستلم. يمكن فتح الأخير في هذا البنك أو غيره.

يتم تنفيذ الأمر خلال الفترة الزمنية التي يحددها القانون ، أو في فترة أخرى أقصر ، إذا تم النص عليها في اتفاقية خدمة الحساب أو تحديدها من قبل الجمارك.

تستخدم وثيقة الدفع هذه لتحويل الأموال:

• لتوريد السلع وتقديم الخدمات وإنتاج الأعمال
• لميزانية أي مستوى ، خارج الميزانية
• لغرض إرجاع / طرح قرض / قرض ، دفع فائدة على الأموال المقترضة
• للأغراض الأخرى المنصوص عليها في العقد أو القانون.

وفقًا للعقد الرئيسي ، يمكن استخدام الأمر لتحويل دفعة مقدمة (دفعة مسبقة) للخدمات أو الأعمال أو البضائع أو لإجراء معاملات تسوية دورية. يمكن تقديم المستند في غضون 10 أيام (تقويم). يبدأ العد التنازلي من اليوم التالي بعد تاريخ التفريغ

أمر الدفع وأمر الدفع: الاختلافات

هاتان الوثيقتان تشتركان في شيء واحد. يتم استخدام كل من الأمر والأمر كوسيلة للتنفيذالمعاملات التي تنطوي على مدفوعات جزئية. ومع ذلك ، هناك اختلافات كبيرة بين المستندات.

الأول هو أنه لا يمكن استخدام أمر الدفع لدفع فاتورة أو إيصال بالكامل. من ناحية أخرى ، يؤدي أمر الدفع عادةً مثل هذه الوظيفة.

أمر الدفع هو تحويل مباشر للأموال. في الوقت نفسه ، ليس من المتوقع أن يقوم عميل المؤسسة المصرفية بإصدار أمر لإجراء معاملة تسوية. أمر الدفع ، بدوره ، ينص على التحويل إلى الهيكل المصرفي لحق تحويل الأموال من حساب العميل إلى حساب آخر.

يمكن استخدام أمر الدفع ، على سبيل المثال ، من قبل السلطات القضائية. تتقدم السلطات بطلب إلى مؤسسة مصرفية لطلب خصم مبلغ معين من حساب المدين لصالح شخص آخر أو أي هيكل. في الوقت نفسه ، لا يتم إخطار صاحب الحساب مسبقًا بالعمليات التي سيتم تنفيذها بأمواله. يمكنه التعرف على التحويل بعد تحويل الأموال ، أي عند تنفيذ الأمر. على سبيل المثال ، يمكن أن يكون إشعارًا عبر الرسائل القصيرة. قد لا يتعرف على العملية حتى يزور الهيكل المصرفي (على سبيل المثال ، إذا لم يتم تثبيت بنك الهاتف المحمول).

وفقًا لذلك ، يعد أمر الدفع والتعليمات مستندات ذات محتوى مختلف. يمكن تنفيذها بشكل مستقل عن بعضها البعض أو أن تكون أوراق تسوية مترابطة.