امنح المال للبطاقة: ما هي وماذا تهدد. الخليج على الخريطة: التقييمات

2024 مؤلف: Howard Calhoun | [email protected]. آخر تعديل: 2023-12-17 10:18

في مختلف المنتديات أو لوحات الإعلانات أو الشبكات الاجتماعية اليوم ، يمكنك رؤية الكثير من الرسائل حول ما يسمى بخزائن الأموال على البطاقات المصرفية. قد تبدو مثل هذه المنشورات على النحو التالي: "سأقوم بعمل خليج على الخريطة ، والعمل الإضافي مطلوب ، وسنساعد في سداد الديون والقروض ،" وما إلى ذلك. في كثير من الأحيان ، تعد هذه الإعلانات بمكافآت كبيرة إلى حد ما لأداء إجراءات تبدو بسيطة. قد يهتم الكثير من الناس بمثل هذه العروض ، ولن يتذكر سوى القليل منهم أن الجبن المجاني موجود فقط في مصيدة فئران.

إذن ما الفائدة؟ ما هو الخليج على الخريطة؟ سيتم تقديم تعليقات على هذه المعاملات أدناه ، لكن هذه المسألة تتطلب مزيدًا من الدراسة الجادة.

ما هو خليج المال؟

مصطلح "bay" هو مصطلح عام ويستخدم في الغالب على شبكة الويب العالمية. جوهرها هو أن بعض الأشخاص يعرضون على شخص ما تجديد حسابه المصرفي أو عمل خليج على بطاقة سبيربنك مقابل مبلغ معين من المال ، والكثير منها.غالبًا ما تظهر مئات الآلاف من الروبلات في مثل هذه العمليات. علاوة على ذلك ، يجب على الشخص الذي حصل على الخليج صرف هذه الأموال وإرسالها إلى التفاصيل المحددة ، تاركًا لنفسه نسبة مئوية محددة مسبقًا من المبلغ الإجمالي. مبلغ المكافأة كبير جدًا - 20-50٪! موافق ، هذا النوع من المال لا يكذب على الطريق ، خاصة إذا عرض عليك ملء مئات الآلاف من الروبل. وتجدر الإشارة إلى أن مثل هذه الحيل غالبًا ما تصادف بالضبط أولئك الذين يعانون من مشاكل مالية ، سواء كانت ديونًا أو قروضًا يجب سدادها على وجه السرعة.

وهنا يطرح السؤال عما إذا كان الأمر يستحق الاتصال والحصول على إيداع نقود على بطاقة تخصك؟ بعد كل شيء ، يكمن المصيد في أصل هذه الأموال: يتم الحصول عليها ببساطة بوسائل إجرامية أو مسروقة تمامًا.

من أين يأتي المال

اليوم ، يعمل عدد لا يحصى من المحتالين المختلفين ، الذين يحاولون بطريقة أو بأخرى الاستيلاء على أموال الآخرين. ومع ذلك ، غالبًا ما يقوم المستخدمون المخدوعون أنفسهم بتحويل أموالهم إلى المحتالين بحجة شراء شيء ما أو الاستثمار في مشاريع مربحة للغاية يعرضون فيها تجديد حسابهم ببطاقة مصرفية. تتحول هذه المشاريع ببساطة إلى مخططات هرمية مثل Sergey Mavrodi's MMM. أيضًا ، يمكن للمستخدمين أن يفقدوا السيطرة على محافظهم الإلكترونية - هناك الكثير من الخيارات. في معظم حالات الاحتيال عبر الإنترنت ، لا يتم اتخاذ أي إجراءات ، ولا يحتاج المخادعون إلى سحب الأموال باستخدام بعض المخططات الخاصة واستخدام خدمات الغرباء لهذا الغرض.

لكن بعض المجرمين يعملون بشكل كبير ويسرقون البنوك ، ويتمكنون من الوصول إلى قاعدة بياناتهم بطريقة أو بأخرى. نظرًا لتسجيل جميع تحركات الأموال في النظام المصرفي ، يضطر هؤلاء المهاجمون إلى استخدام مخططات مختلفة لغسيل الأموال. في هذه الحالة ، لا يؤدي المسار إليهم ، بل إلى أولئك الأشخاص الذين يتلقون الأموال - فهم مسؤولون ، والمجرمون الحقيقيون يمرون دون عقاب.

مخطط الخليج

في الواقع ، يتم مثل هذا الاحتيال على النحو التالي:

• بادئ ذي بدء ، يحاول المجرمون العثور على شخص يمكنهم من خلاله صرف الأموال القذرة. للقيام بذلك ، يمكن إرسال رسائل بريدية جماعية إلى صناديق البريد الإلكتروني ، وغالبًا ما يتم ترك رسالة مقابلة في مختلف المنتديات ولوحات الإعلانات ، على سبيل المثال ، يكتبون أن هناك حاجة إلى مساحة عاجلة على الخريطة وما شابه. عادة ما تكون معلومات الاتصال عنوان بريد إلكتروني.
• بمجرد اتصال الشخص المهتم بالمحتالين ، يشرحون له النقاط الرئيسية ، ويتفقون على المبلغ المراد إعادته ، وغالبًا لا يتحدثون عن أصل المال.
• يُطلب من الشخص رقم بطاقة ، إذا لم يكن موجودًا ، يعرض إصدار رقم جديد للاستخدام الشخصي في البنك. في نفس الوقت ، كلما ارتفع مستوى البطاقة ، زاد المبلغ الذي يمكنك سكبه فيه.
• بعد فترة ، سيتم إضافة الأموال إلى البطاقة.
• يذهب الشخص إلى ماكينة الصراف الآلي أو فرع البنك ويصرف الأموال التي حصل عليها. من تلك اللحظة بالذات هويصبح شريكا للمجرمين.
• كما هو متفق عليه ، يرسل الشخص الذي استلم الخليج جزءًا معينًا من المال إلى التفاصيل المحددة ، ويأخذ الباقي لنفسه.

العواقب المحتملة للمشاركة في الخليج

الشخص الذي ساعد المهاجمين في صرف الأموال التي تم الحصول عليها بوسائل إجرامية وغسلها ، يصبح بذلك شريكًا لهم. ولا يهم كم عاد إليهم وما إذا كان قد عاد أصلاً. في حالة قيام بعض المتسللين بسحب الأموال من حسابات أشخاص آخرين ، يمكن لخدمة الأمن بالبنك بسهولة إنشاء اتصال مع حامل البطاقة الذي وافق على الخليج. من غير المحتمل أن يؤدي البحث عن المستفيدين النهائيين إلى أي نتائج. في هذه الحالة ، ليس من الصعب تخمين من سيصبح كبش الفداء وسيكون مسؤولاً عن كل شيء.

التورط في مثل هذه الحالات ، يمكنك الحصول على عقوبة سجن حقيقية للغاية. في المستقبل ، قد يتضح أن الأموال المغسولة قد تم استخدامها لشراء مخدرات أو أسلحة أو ارتكاب عمل إرهابي ، لذلك يجب أن تفكر مرة أخرى فيما إذا كنت تحتاج حقًا إلى خليج على الخريطة.

كيف تبقى آمنًا

قبل أن تبحث عن طرق سهلة لكسب المال ، يجب أن تزن الإيجابيات والسلبيات. لا تثق في كلمات أول شخص تقابله واستمع إلى ما يكتبه في المنتديات حول الخليج على الخريطة. قد لا تكون المراجعات حقيقية ببساطة ، لذا لا يمكنك الاعتماد عليها. أيضا ، لا تنس القاعدة الرئيسية - الجبن الخالي فقط في مصيدة فئران.

إذا كنت لا تزال تتلقى المالعلى البطاقة ، لا ينبغي أبدًا صرف النقود عن الخليج. يجب عليك الذهاب إلى البنك على الفور والإبلاغ عن استلام الأموال على البطاقة ، والتي لا يعرف المالك مصدرها. دعهم يكتشفوا ما هو. ومن الأفضل عدم العبث مع الأشخاص الذين يعرضون الخلجان على الخريطة على الإطلاق.

احتيال عادي

في الواقع ، في الغالبية العظمى من الحالات ، يتبين أن كل شيء أبسط من ذلك بكثير - قد لا تحدث فجوات ، لأن المحتالين أنفسهم يبحثون عن أموال الآخرين ، ولا يرسلون أموالهم التي حصلوا عليها بشق الأنفس للجميع في صف. كما تعلم ، لا يتم استخدام المخططات الاحتيالية في أي مكان ، وليس من المستغرب أن يحقق المحتالون أكبر نجاح على وجه التحديد في تلك المجالات التي يمكنك فيها اللعب على جشع الأشخاص الذين يفقدون رؤوسهم في السعي وراء المال السهل. إعلانات مثل "خليج على الخريطة ، أضف. العمل "مجرد طعم لهؤلاء الناس.

إن الأمية وعدم الكفاءة لدى الضحية المحتملة يلعبان أيضًا في أيدي المهاجمين. إلى حد ما ، يعد الإنترنت كنزًا دفينًا للمحتالين ، لأنه يمكنك هنا تنفيذ أي خطة لا يوجد لها سوى خيال كافٍ. هنا ، يمكن للمحتالين ، الذين يعالجون ضحية مستقبلية ، الرجوع إلى أي ضامنين أو تعليقات من مستخدمين راضين آخرين يُزعم أنهم استلموا الخليج على البطاقة. غالبًا ما تكون هذه المراجعات وهمية وتُترك نيابة عن أشخاص غير موجودين. يجب ألا تصدق كل ما هو مكتوب على الإنترنت.

دعونا نلقي نظرة على بعض الأمثلة الشائعة للاحتيال بالبطاقات المصرفية.

احتيال الدفع المسبق

في أغلب الأحيان ، بحجة وضع الأموال على البطاقة ، يحاول المحتالون الحصول على أموال الآخرين. للقيام بذلك ، يعدون بعمل خليج ، لكنهم يقولون إن التأمين ضروري ، ويقدمون ضامنًا معينًا ، من المفترض أن يكون وسيطًا موثوقًا به في مثل هذه المعاملات. خلاصة القول هي أنك تحتاج إلى تقديم مساهمة معينة ، وتجديد حسابك ببطاقة مصرفية ، لذلك يمكن استخدام ضامن يمكنك الوثوق به. تنتهي القصة مع الخليج بمجرد أن يتلقى المحتالون قسط التأمين. لمثل هذا الاحتيال ، يمكن أن تكون كل من البطاقات المصرفية وجميع أنواع أنظمة الدفع الإلكترونية مناسبة.

محفظة على سلسلة

هذه عملية احتيال مالية كلاسيكية يستخدمها المحتالون غالبًا في التسعينيات. قام المحتالون اليوم بتكييفه مع حقائق عصرنا ويستخدمونه بنجاح كبير على الإنترنت.

لا يلزم الدفع مقدمًا ، ويقوم المحتالون بالفعل بتحويل الأموال ، على سبيل المثال ، يقومون بعمل خليج على بطاقة سبيربنك. بترتيب مسبق ، يرسل الشخص جزءًا من الأموال إلى الشخص الذي ملأها ، وبعد ذلك يظهر صاحب هذه الأموال ويطالب بإعادته ، مع تهديده بإبلاغ الشرطة وما في حكمها. ويؤثر هذا على كثير من الناس ، ومن أجل تجنب المشاكل ، فإنهم يعوضون ما يسمى بالمالك عن الأموال التي يُزعم أنها سُرقت منه. فقط بعد ذلك يتفهم أنه كان متعاونًا مع صانعي التسخين.

الخلاصة

ليس سراً أن المحتالين توصلوا إلى عدد لا حصر له من الطرق المختلفة التي يستخدمونهاتحاول الحصول على أموال الناس الساذجين والساذجين. ما الذي يمكنك تعلمه أيضًا من خلال دراسة تعليقات الأشخاص حول الخليج على الخريطة؟ تحكي المراجعات التي تركوها عن العديد من الحالات التي تمكن فيها المحتالون من الوصول مباشرة إلى البطاقات المصرفية للأشخاص. يحاول المهاجمون فرض رموز PIN و CVV على البطاقات وغيرها من المعلومات التي تساعدهم على سرقة الأشخاص الغافلين.

يبقى فقط أن نكرر أنه في البحث عن المال السهل ، يمكنك فقط أن تصنع المزيد من المشاكل لنفسك وتفقد آخر الأموال المتاحة. هذا البيان صحيح بشكل خاص فيما يتعلق بالشبكات الاجتماعية. تعلم المزيد من المعلومات والأهم من ذلك - فكر برأسك. هذه هي الطريقة الوحيدة لحماية نفسك من هجمات المتسللين