الأموال الجاذبة: المفهوم وطرق الجذب والتوزيع

2024 مؤلف: Howard Calhoun | [email protected]. آخر تعديل: 2023-12-17 10:18

في الوقت الحاضر ، أصبح الاستثمار أحد أكثر أشكال الكسب شيوعًا. فكر كل شخص تقريبًا في وقت واحد في استثمار مبلغ معين من المال في مشروع واعد. في مقالتنا ، ستتعرف على الأموال المقترضة والمقترضة ، وما الفرق بين هذين المفهومين ، وما هي طرق جذب الأموال إلى مؤسسة ما وكيفية إدارة الأموال المستلمة بشكل صحيح. ستكون هذه المعلومات مناسبة للمستثمرين ورجال الأعمال.

ما هو التمويل؟

باختصار ، الأموال المجمعة هي دخل غير مخطط له من مستثمر أو شركات أخرى تهدف إلى تحسين أداء الأعمال. ومع ذلك ، فإننا نتفهم جميعًا أنه لن يقوم أحد بتمويل مثل هذا. هذا هو سبب وجود نظام خاص للأوراق المالية ،التي تمنح المستثمرين الحق في الربح من المشروع الذي استثمروا فيه.

إذا تحدثنا عن تمويل المشروع ، فهذا يُفهم على أنه مجموعة من الأشكال والأساليب لتوفير مؤسسة ضرورية لتطوير مشروع كفء. أي أننا لا نتحدث حتى عن المؤسسة نفسها ، بل عن الإعداد الكفء لخطة العمل ، وهو أمر ضروري لتطوير الأعمال في المستقبل. يختلف هذا النوع من التمويل عن المعتاد من نواحٍ عديدة ، لكن له نفس الهدف - تحقيق ربح من مشروع متطور.

بعبارة بسيطة ، الأموال التي تجمعها مؤسسة ما هي مبلغ معين من التمويل يحق لرجل الأعمال إنفاقه على تطوير أعماله. ومع ذلك ، يجب سداد أي ديون في الوقت المناسب. قد تأخذ عودة الأموال المقترضة شكل توزيعات أرباح للمساهمين ، أو فائدة للبنك ، أو قسائم سندات. يعتمد مبلغ الأموال المقترضة والمسددة على قواعد السياسة الاستثمارية للشركة.

أنواع التمويل

صناديق الاستثمار الجاذبة لها العديد من التصنيفات المختلفة ، والتي تستند إلى معايير مختلفة. تسرد مقالتنا فقط أكثرها شيوعًا ، ولكن إذا قررت البدء في الاستثمار ، فإننا نوصي بشدة بدراسة هذه المشكلة بمزيد من التفصيل من خلال قراءة الأدبيات الضرورية أو مشاهدة بعض مقاطع الفيديو التعليمية. لذلك ، يمكن تصنيف صناديق الاستثمار اعتمادًا على الكائن الموجه إليه النشاط الاستثماري:

• مالي - إصدار قروض أو الاستثمار في الأوراق المالية ؛
• المضاربة - إعادة بيع الأوراق المالية والمعادن غير الحديدية ؛
• حقيقي - استثمارات في الإصلاحات الرئيسية والبناء

أيضًا ، اعتمادًا على شكل الملكية التي يتم استثمار الأموال فيها ، يتم تشكيل مجموعات معينة من المستثمرين. كل مجموعة من هذه المجموعات لها أهدافها ووجهات نظرها. هذا الفصل من أجل جذب المزيد من المستثمرين إلى الأعمال التجارية. على سبيل المثال ، غالبًا ما تتطلب الشركات استثمارات رأسمالية طويلة الأجل لتطوير المؤسسة والبدء في جني صافي ربح. للقيام بذلك ، يمكنهم إصدار أوراق مالية في شكل أسهم ، لن يتم إنتاج دخل أرباحها إلا بعد بضع سنوات ، ولكن بنسبة عالية.

شركات عامة أو خاصة؟

يجب بالضرورة إعادة الأموال التي تم جذبها إلى المستثمرين في غضون فترة زمنية معينة ، والتي تعتمد ، كقاعدة عامة ، على سياسة الاستثمار الخاصة بالمؤسسة. ومع ذلك ، تحاول بعض الشركات الالتزام بنظام معين لا يتغير من سنة إلى أخرى. لذلك ، يعتمد تصنيف المؤسسات الاستثمارية أيضًا على شكل الملكية ، OJSC:

• دولة - توفير مرافق مهمة استراتيجيًا للبلد ؛
• خاص - الاستثمار في الشركات الخاصة (الشكل الأكثر خطورة على الإطلاق) ؛
• أجنبي - الاستثمار في الشركات الخارجية ؛

بناءً على أشكال ملكية المؤسسات ، فيأن الاستثمارات تتم ، يمكن أن تكون الأموال التي يتم جمعها أيضًا عامة (قروض من بنوك الدولة) أو خاصة (استثمارات من كبار المساهمين) أو أجنبية (استثمارات أجنبية). لذلك ، يجب على كل مالك للمشروع أولاً تحديد الجمهور المستهدف لجذب الاستثمار ، وبعد ذلك فقط رسم سياسة الاستثمار.

جذب الاستثمار

نأمل أن تفهم الآن بمزيد من التفصيل ماهية الأموال التي تجمعها المنظمة. حان الوقت للتحدث عن طرق جذب التمويل إلى مؤسستك ، لأنه بدون سياسة استثمار مدروسة جيدًا ، من غير المحتمل أن تكون قادرًا على جذب اهتمام كبار رجال الأعمال. كقاعدة عامة ، يتم الحصول على جذب انتباه المساهمين والمقترضين باستخدام الطرق التالية:

• الاستثمار في رأس مال شركة OJSC الذي تم تأسيسه - يتلقى المساهم ربحًا من توزيعات الأرباح ، يعتمد مقدارها على صافي ربح الشركة ؛
• تمويل الديون - قرض بأموال بناءً على اتفاقية سداد بعد فترة زمنية معينة بفائدة إضافية ؛
• قروض السندات هي سياسة استثمار تعتمد على الأوراق المالية ذات الدفعات الثابتة.

إذا قرر أحد المستثمرين الاستثمار في رأس مال ثابت ، فسيحصل على حصة من المشروع الذي يستثمر فيه. يشارك رجال الأعمال الذين يمتلكون كتلة كبيرة من الأسهم في شؤون المنظمة ويمكنهم الطعن في القرارات التي تتخذها إدارتها إذا عارضوا ذلكمع التفضيلات الشخصية للمالك الشريك.

تمويل الديون هو قرض عادي يمكن إصداره من قبل الأفراد والمؤسسات الخاصة (البنوك). كقاعدة عامة ، تنص اتفاقية القرض بوضوح على مبلغ القرض ومبلغ السداد مع الفائدة. يمكن سداد المدفوعات للمستثمر كل شهر أو موسم أو سنة أو مرة واحدة فقط - في التاريخ المحدد رسميًا.

غالبًا ما يتم الخلط بين قروض السندات والأسهم ، لأن السندات هي أيضًا أوراق مالية. ومع ذلك ، فإن الاختلاف بين الاثنين هو أن المساهمين يخاطرون بأموالهم أكثر بكثير. تعد السندات بعودة الأموال في وقت محدد ، بالإضافة إلى دخل الكوبون الذي يشبه دخل الأرباح.

4 خطوات لجذب اهتمام المستثمرين

تلعب الأموال المجمعة من مصادر التمويل دورًا كبيرًا في تطوير المشروع ، لذلك يجب إيلاء هذه المشكلة اهتمامًا خاصًا ، خاصة إذا كنت تخطط ليس فقط للحصول على دخل ثابت ، ولكن أيضًا لتطوير عملك في المستقبل. حسنًا ، من أجل إثارة اهتمام المستثمر ، من الضروري اتباع قواعد معينة تجعل الشخص صاحب المال يفهم أن أمواله لن تعود إليه فحسب ، بل ستحقق أيضًا ربحًا جيدًا.

يعتقد رواد الأعمال المحترفون أنه من أجل جذب انتباه كبار المستثمرين ، من الضروري اتباع أربع خطوات متتالية تتيح للمساهم فهم أنه يستثمر في مشروع واعد حقًا ولا يخاطر بأمواله الخاصة. إذا قمت بذلك بشكل صحيح ، فسيكون هناك المزيد من التمويل للشركات الجديدة.لن يكون صداعًا لك أبدًا.

إقناع شريكك بالموثوقية

إذا كنت تخطط لإثارة اهتمام فرد أو شركة يمكنك التعامل معها ، فيجب عليك تقديم بعض الأدلة على ذلك ، مما يؤكد كفاءتك العالية وفعالية المشروع المستقبلي. هذا ينطبق بشكل خاص على الأموال المقترضة من البنك. لن تقدم مؤسسات الائتمان قرضًا أبدًا إلى شخص ليست نواياه الصادقة مؤكدة. لذلك ، غالبًا ما يطلبون من شخص عادي الحصول على شهادة دخل وبيانات شخصية مختلفة ، والتي بموجبها سيكون من الممكن تحديد المتخلف في حالة محاولته الاختباء.

الأمر نفسه ينطبق على الاستثمار الخاص. إذا كنت ترغب في جذب أموال من المستثمرين إلى شركتك ، فعليك أن تقدم لهم خطة عمل كفؤة مع جميع الحسابات والتفاصيل. علاوة على ذلك ، لا ينبغي تجميعها من الرأس ، ولكن بناءً على حقائق حقيقية. على سبيل المثال ، قم بعمل قائمة بمعدات الإنتاج مقدمًا وقم بطباعة تكلفة كل عنصر. ومع ذلك ، يهتم المستثمرون أكثر بأرباحهم الخاصة ، لذلك عليك إيلاء اهتمام خاص لهذه المشكلة عند وضع خطة عمل.

نقل المعلومات بكفاءة إلى المستثمر

كما ذكرنا سابقًا ، تشمل الأموال التي تم جمعها أموال الأفراد والشركات التي قررت شراء الأوراق المالية لمؤسسة نامية. من الأفضل أن يتم البحث عن المساهمين في نفس المجالإنتاجك موجه. في هذه الحالة ، سيشعر المستثمر بمزيد من الوعي والثقة بأن أمواله ستحقق ربحًا. ومع ذلك ، إذا حدث أن المستثمر لا يفهم المشروع الذي قررت إطلاقه ، فيجب عليك نقل جميع المعلومات اللازمة إليه بشكل صحيح.

كيفية تعليم جميع آفاق شركة نامية بشكل صحيح لشخص لا يعرف شيئًا عن الإنتاج ، ولكن لديه مبلغ كبير من المال. يوصي معظم المستثمرين المحترفين بأن تتحدث أولاً عن مزايا المشروع الذي تخطط للاستثمار فيه. أخبرنا عن آفاق منتجك وأهمية عملك في الوقت الحالي. إذا فهم المستثمر أنه يستثمر في مشروع حديث وواعد ، فيمكنك بسهولة جمع مبلغ المال الذي تحتاجه للتطوير.

تفاوض بثقة

الأموال المجمعة هي أساس أي عمل تجاري. ومع ذلك ، لن تتمكن من كسب ثقة كبار المستثمرين إذا لم تتمكن من التفاوض معهم بثقة. من يريد أن يستثمر في مشروع مالكه نفسه غير متأكد من نجاحه؟ لذلك ، قبل أن تجلس على طاولة المفاوضات ، عليك أولاً أن تستعد لها بشكل صحيح. كن لطيفًا قدر الإمكان ، لأن معظم المستثمرين يهتمون بشيء واحد فقط - احتمال تلقي النقد.

لاالخوف من رفض مستثمر أو التأخير في الرد على عرض لم يكن يثير اهتمامك كثيرًا. يجب أن تُظهر لشريكك أنه مهتم بالعمل معك أكثر من اهتمامك به. يجب أن يفهم أنه يخاطر بخسارة فرصة جيدة لكسب المال برفضه الاستثمار في مؤسستك. لتقديم خطة عملك للمستثمرين بكفاءة ودون تردد ، تدرب على حديثك جيدًا أمام المرآة حتى ترى نظرة واثقة في نفسك.

إبرام عقد مختص

إذا تمكنت من الوصول إلى اتفاق مشترك مع المستثمر ، فستبقى الخطوة الأخيرة هي استلام الأموال التي تم جمعها من البنك أو من شخص خاص - توقيع العقد. من الأفضل الاستعانة بخدمات محامٍ محترف لهذا الغرض من أجل القضاء تمامًا على إمكانية الاحتيال. أيضًا ، سيعطي مثل هذا الإجراء الثقة لشريكك في أن المعاملة نظيفة ، وستبدأ الاستثمارات قريبًا في تحقيق دخل ثابت. تأكد من أن تكلفة الخدمات المهنية ستؤتي ثمارها بالكامل.

بالنسبة للعقد نفسه ، يجب أن يكون واضحًا قدر الإمكان ولا يحتوي على أي غموض. هذا ينطبق بشكل خاص على عبارة "شروط الصفقة" ، والتي يجب أن تحظى باهتمام وثيق إذا لم تقم بإعداد عقد بنفسك ، ولكنك تعهد به إلى شريكك. يجب أن يحدد العقد أحجام وأشكال الاستثمار بدقة ، بالإضافة إلى عقوبات عدم الامتثال لشرط أو آخر من شروط العقد. خلاف ذلك ، أنت متوقعسلسلة التقاضي أو خسارة الشركة

توزيع الاستثمار

بمجرد توقيع جميع المستندات وقيد الأموال في حساب المنظمة ، يحق لرئيس الشركة البدء في إدارة الاستثمارات بأي طريقة لا تتعارض مع الاتفاقية مع المستثمر. يوصي معظم رواد الأعمال المحترفين بالتفكير في مرحلة توزيع الأموال في مرحلة تجميع خطة العمل. بالأموال التي تحصل عليها ، يمكنك بناء ورشة إنتاج ، وشراء المعدات المفقودة ، واستثمارها في شراء مواد البناء ، وما إلى ذلك. باختصار ، من الضروري إدارة الأموال بحيث تؤتي ثمارها في أسرع وقت ممكن.

نأمل أن تساعدك هذه المقالة على فهم أفضل للأموال المجمعة وكيف يجب أن تجذب انتباه المستثمرين إلى شركتك. إذا كان لا يزال لديك بعض الأسئلة أو كانت المعلومات المقدمة تبدو غير كافية بالنسبة لك ، فإننا نوصي بمشاهدة مقطع فيديو قصير يخبر فيه رجل الأعمال المحترف بكل شيء عن كيفية جذب الاستثمارات بسرعة لمؤسسة مطورة. سيكون مقطع الفيديو التعليمي هذا مفيدًا في الغالب لرواد الأعمال المبتدئين ، على الرغم من أن المحترفين سوف يسلطون الضوء بالتأكيد على بضع نقاط مثيرة للاهتمام لأنفسهم.