تداول الأوراق المالية في البورصات: الميزات والربحية والحقائق المثيرة للاهتمام

2024 مؤلف: Howard Calhoun | [email protected]. آخر تعديل: 2023-12-17 10:18

الأوراق المالية هي استثمار موثوق للغاية ، وهي أيضًا طريقة مربحة لزيادة رأس المال. ولكن في الممارسة العملية ، هناك عدد غير قليل من الأشخاص الذين يفهمون إلى حد ما ما هي عملية التداول هذه.

معلومات عامة

يتخصص سوق الأوراق المالية في التعامل مع الأوراق المالية السلعية والنقدية. هذه هي الأسهم والشيكات والسندات والكمبيالات وما إلى ذلك. لا ينبغي الخلط بينه وبين سوق الصرف الأجنبي ، لأن عمليات بيع وشراء علامات خزينة الدولة لمختلف البلدان تتم فيه. في الواقع ، فإن سوق الأوراق المالية عبارة عن مجموعة كاملة من الآليات التي تسمح لمن يرغبون في إجراء معاملات بالأوراق المالية والحصول على دخل منها. ظهر أول منظمي تداول الأوراق المالية منذ قرون. منذ ذلك الحين ، تم تطوير هذا الاتجاه بشكل مستمر.

ماذا يوجد في السوق؟

الأوراق المالية التالية تستخدم كسلعة رئيسية:

1. الترقيات.هم أوراق مالية لشركات معينة. يعطي وجودها الحق في جزء من دخل الشركة (في حالة الرخاء) أو الممتلكات في حالة التصفية. الأسهم هي أدوات مالية عالية المخاطر. يقابل ذلك حقيقة أن تداولها يتيح لك تحقيق أرباح عالية. وتجدر الإشارة إلى أنهم الآن لا يتداولون في الأسهم بقدر ما يتم تداولهم في سعر الصرف.
2. سندات. هذا هو اسم الأوراق المالية التي يمكن بيعها بالقيمة الاسمية مع إضافة الفائدة. في الواقع ، تستخدم الشركات مجموعة الأدوات هذه لاقتراض الأموال من المستثمرين. في هذه الحالة ، سيكون عليك العودة باهتمام. تم اختراع هذه الأداة لإزالة الوسيط الذي تمثله البنوك بين المقترض ومالك الأموال. السندات ليست مربحة للغاية ، لكنها أيضًا من حيث الحجم أقل خطورة من الأسهم.
3. سندات إذنية. إنه ليس الأمان الأكثر استخدامًا هذه الأيام. بل هو التزام بسداد دين يصدر بضمان الملكية.
4. الشيكات. لديهم الكثير من القواسم المشتركة مع الكمبيالات. يعمل هذا الضمان على المصادقة على حق حامله في استلام مبلغ معين من البنك.
5. بوالص الشحن. هذا ضمان صادر من شركات الشحن لمالكه ويحق له استلامه.
6. شهادات بنكية. هذه شهادة إيداع تلتزم بإصدارها مع الفائدة بعد فترة معينة.

على التنوع

تنظيم التداول في سوق الأوراق المالية بشكل عام هوهيكل معقد للغاية له العديد من الخصائص. لنلقِ نظرة على الأنواع الرئيسية:

1. حسب مرحلة العلاج. هناك أسواق الأسهم الأولية والثانوية. في الحالة الأولى ، من المفترض أن تصدر الأوراق المالية التي يتم تداولها. في المرحلة الثانوية ، يتم التداول باستخدام الأدوات المالية التي تم إدخالها مسبقًا.
2. حسب نوع التنظيم. تخصيص سوق غير منظم. خصوصية الأول هو أنه يقوم على الاتفاقات الخاصة بين أطراف الصفقة. يتميز السوق المنظم بحقيقة أنه يعمل وفق قواعد واضحة ومكتوبة وثابتة. وتجدر الإشارة إلى أن الخيار الأول لم يتم العثور عليه تقريبًا.

اختلافات أخرى

قد تبرز أيضًا:

1. حسب توقيت تنفيذ الصفقات. التمييز بين النقد والنوع المستعجل. في الحالة الأولى ، يتم تنفيذ المعاملة على الفور. في الثانية ، يمكن أن تتمدد لفترة معينة ، مثل عدة أسابيع أو حتى أشهر.
2. حسب طريقة التداول. في هذه الحالة ، يتم التمييز بين التقليدية والمحوسبة. يوفر الخيار الأول العمل بنفس الطريقة التي كانت عليها منذ سنوات عديدة. أي أن كلا الجانبين يلتقيان مباشرة. تسجيل المعاملات المحوسبة لا يتطلب حضور شخصي. يتم تنفيذ جميع المعاملات باستخدام الشبكة العالمية.
3. في مكان إبرام الصفقات. في هذه الحالة ، يتميز السوق خارج البورصة. في الحالة الأولى ، يتم الاستغناء عن الهياكل الخاصة. الخيار الثاني يتضمن العمل على أرضية الصرف

بالنسبة للمبتدئين ، يمكن أن تكون هذه التصنيفات المتنوعة محيرة. ولكن لكي نفهمتنظيم تداول الأوراق المالية ، من الضروري فهم جميع الآليات وعلاقاتها.

قليلا عن العملية نفسها

لن ندخل في التفاصيل ، لكننا نعتبر الخيار الأبسط والأكثر شهرة كعينة. يتم تداول الأوراق المالية في البورصات. لديهم حالة المنصات المتخصصة حيث يمكنك بيع وشراء الأصول المالية. وتجدر الإشارة إلى أن الكيانات القانونية فقط هي التي يمكنها التعامل مع هذه الحالة. لكن هذا لا يعني أن الطريق مغلق أمام الناس العاديين. يمكن لأي شخص أن يشارك في العملية. لكن لهذا يحتاج إلى وسيط يسمى وسيطًا. سيقوم بإجراء المعاملات نيابة عن شركة متخصصة. يحصل الشخص على دخل عن طريق خصم نسبة معينة لممثل للمشاركة. للنشاط الناجح ، من الضروري أن يكون لديك على الأقل الحد الأدنى من المعرفة في الاقتصاد وفهم آلية وتفاصيل العمل. دعنا نتعامل معها.

عناصر مهمة لآلية أنشطة تداول الأوراق المالية

الأساس الأدنى المطلوب هو:

1. جداول الاقتباسات. يجمعون المعلومات حول أنواع مختلفة من المشاركات. وبالتالي ، يتم الإشارة إلى الحد الأدنى والحد الأقصى للقيمة ، ومعدل الدوران في اليوم ، والقيم في وقت فتح وإغلاق الصفقات.
2. الرسوم البيانية. يستخدم للتعبير بصريًا عن البيانات المتوفرة في الجداول. تكمن راحتهم في حقيقة أنه يمكنك رؤية المعلومات لفترة زمنية معينة.
3. الأسهمفهارس. تستخدم للإشارة إلى اتجاه الحركة - هبوط أو صعود. صحيح ، ليس نوعًا واحدًا من الأسهم ، بل السوق بأكمله. وتجدر الإشارة إلى أن هناك الكثير من المؤشرات (حوالي ألفين ونصف). لكنك لست بحاجة إلى معرفتهم جميعًا.
4. التحليل الفني والأساسي. لا تخافوا من هذه الكلمات. إنها تعني أساسيات الرياضيات المالية ، والتي ستسمح لك بحساب وتحليل ربحية المعاملة.
5. المصطلحات المهنية. بدون معرفتها وفهمها ، من الصعب الاعتماد على جني الأرباح. ومن المستحسن في هذه الحالة ألا تقتصر على قراءة واحدة للأدب ، ولكن للحصول على تعليم مالي متخصص أو الاشتراك في دورات مواضيعية مع مرشدين حاذقين.

احصل على الدخل

تتضمن جميع أنواع التداول في الأوراق المالية معاملات مع البضائع. يجب دائما تذكر هذا. وفي هذه الحالة ، فإن المبدأ الأساسي لممارسة الأعمال التجارية هو نفسه دائمًا: الشراء بأرخص سعر ممكن ، والبيع بأقصى سعر هوامش. نظرًا لأن التكلفة تتغير باستمرار ، فمن المهم تحديد أفضل اللحظات لهذه العمليات بشكل مناسب. على الرغم من أنه يجب ملاحظة أن البيع / الشراء ليس هو الطريقة الوحيدة لتوليد الدخل. في حالة الأوراق المالية ، يمكن الحصول على المنفعة بمجرد امتلاكها. على سبيل المثال ، في شكل مدفوعات ديون أو فوائد ، توزيعات أرباح.

تفاصيل الدخل

تعتمد القيمة الناتجة إلى حد كبير على الطلب في السوق (السيولة) ونوع الأوراق المالية. هذه هي نفس المشاركات. يعتبرون أكثرمحفوفة بالمخاطر. ولكن في الوقت نفسه ، من خلال الحصول عليها ، يمكنك توقع الحصول على دخل كبير. من خلال العمل معهم ، يمكن لأي شخص أن يكسب أرباحًا ضخمة ويفقد مدخراته. لا يمكن أن تتباهى الفواتير وشهادات الادخار والسندات بمداخيل كبيرة. لكن خطر خسارة المال هنا ضئيل للغاية. عند تقييم الدخل المستقبلي ، تلعب السيولة دورًا مهمًا. في الواقع ، هذه هي الفرصة لبيع الأوراق المالية بتكلفة قريبة قدر الإمكان من قيم السوق في أي وقت.

تفاصيل العمل مع الأسهم

على الرغم من أن هذا اتجاه محفوف بالمخاطر إلى حد ما ، ولكنه أيضًا جذاب للغاية ، إلا أنه يستحق الاهتمام. ما الذي يجب على المبتدئ الانتباه إليه؟ في هذه الحالة ، يمكنك تقديم المشورة بشأن الأسهم عالية السيولة للشركات الكبيرة (يطلق عليها غالبًا الأسهم القيادية). هذا اختيار جيد لأولئك الذين يتخذون خطواتهم الأولى. بعد كل شيء ، التقلبات في هذه الحالة طفيفة ، والتكلفة مرتفعة وعرضة للزيادة. تعتبر الأسهم منخفضة السيولة غير المطلوبة أداة أكثر خطورة. ويلجأ إليه اللاعبون الأكثر خبرة ، الأمر الذي يمكن أن يحول التردد لصالحهم. صحيح ، لهذا تحتاج إلى استخدام مبلغ كبير إلى حد ما من أجل الحصول على مكاسب ملموسة.

استراتيجية العمل

التداول المنظم في الأوراق المالية يعني ضمناً اتباع نهج معين من الإجراءات التي تسمح لك بتحقيق الهدف المنشود - الحصول على أقصى دخل ممكن. في الحالة العامة ، تعتبر السياسة أكثر السياسات الواعدةتنويع. يفترض توزيعًا كفؤًا ومتوازنًا للأصول. وبالتالي ، يتم توجيه الأموال إلى الأصول المنخفضة وعالية السيولة ، والأدوات المالية الخطرة والمستقرة. من الصعب الحصول على صورة كاملة عن هذا من خلال قراءة الأدب فقط - لذلك عليك أن تتعلم الكثير في الممارسة العملية. وهو مرغوب فيه للغاية تحت إشراف وسيط متمرس وناجح. بشكل عام ، عند اختيار الإستراتيجية ، هناك الكثير من الخيارات المختلفة. أي منهم يجب أن يتصرف به الجميع يقرر بنفسه.

لماذا من المستحسن التصرف من خلال البورصة؟

يمكن إجراء التداول المالي في الأوراق المالية في ظروف مختلفة. لكن من الأفضل البدء في ممارسة الأعمال التجارية ليس في البورصة ، حتى مع مراعاة حقيقة أنه يتعين عليك دفع نسبة مئوية معينة مقابل ذلك. لماذا بالضبط؟ والحقيقة هي أنه قبل إيداع الأوراق المالية في هذه الحالة ، يجب أن يخضعوا لإجراءات الإدراج ، أي الفحص الأولي. بالإضافة إلى ذلك ، من خلال المشاركة في عمليات التبادل ، يمكنك التعرف على عملية التنسيب الأولي. ويمكن أن يتحول هذا في بعض الحالات إلى زيادة كبيرة (وربما زيادة متعددة في الأصول). هناك حقيقة مهمة أخرى وهي تقليل مخاطر مقابلة المحتالين بشكل كبير.

تفاصيل العمل في البورصة

بادئ ذي بدء ، يجب أن تفهم المصطلحات من أجل فهم جوهر العمليات الجارية. على سبيل المثال ، يتطلب التداول في البورصة أن يميز الشخص بين أمر محدد وأمر شراء / بيع. لذلك ، في الحالة الأولى ، يسمح العميل للوسيط بتعيين حد السعر من تلقاء نفسه.بينما يتضمن الخيار الثاني التركيز على مؤشرات السوق. عند العمل ، يجب أيضًا مراعاة تأثير الأولويات. يمكن استخدام كل من السعر والوقت كوقت أساسي. في الحالة الأولى ، من المفهوم أن الطلبات الواردة من العملاء الراغبين في دفع المزيد ستتم معالجتها أولاً. في حين أن أولوية الوقت تعني إعطاء الأولوية للتطبيقات فور ورودها.

ما هي المخاطر التي يجب أن تكون على دراية بها؟

حتى لو تم تداول الأوراق المالية في البورصات ، فهناك دائمًا بعض المخاطر في تنفيذ الأنشطة التي يمكن أن تؤدي إلى خسائر مالية. هذا لا ينبغي نسيانه. فيما يلي الأسباب الأكثر شيوعًا للخسارة:

1. مخاطر السعر. يشير هذا إلى احتمال حدوث انخفاض أو حتى خسارة المبلغ الكامل للأموال التي تم استثمارها في الأوراق المالية.
2. مخاطر انخفاض السيولة. يشير هذا إلى مشكلة تنشأ نتيجة لوضع السوق السلبي ، والذي لا يسمح بإغلاق مركز مفتوح سابقًا.
3. خطر التخلف عن السداد. يحدث في حالات الإفلاس أو الإفلاس أو الإجراءات غير القانونية للمصدر / المشاركين التجاريين الآخرين.
4. مخاطر العملة. يتضمن التغيرات المعاكسة في سعر صرف عملات الدول المختلفة.
5. مخاطر التشغيل. مناسب للكيانات القانونية إذا كانت أموال العديد من العملاء على نفس الحساب ، وكذلك عند نقل أموال العميل.
6. المخاطر في المساء. تنشأ عند التجارةيتم تنفيذ الأوراق المالية بعد 18 ساعة. في هذه الحالة ، يتم تنفيذ المعاملات دون دعم وسيط. في هذه الحالة ، فإن المخاطرة بأكملها تعتمد فقط على العميل.

القائمة أعلاه لا تقتصر على. إنه ليس شاملاً ولا يشجع العملاء على التوقف عن التداول. تعرض القائمة التي تم تحريكها فقط تلك المشكلات المحتملة التي قد تواجهها عند ممارسة الأعمال التجارية في طوابق التداول.

الخلاصة

عند إجراء المعاملات ، من المستحسن الحفاظ على التوازن بين الربحية والسيولة ، وتوزيع الأموال المتاحة بشكل صحيح. ثم تزداد فرص نجاح تداول الأوراق المالية. في هذه الحالة ، تتيح لك المحفظة الاستثمارية المشكلة إنشاء شبكة أمان وعدم المخاطرة بكل الأموال ، حتى لا تضيع حتى لو تم حسابها بشكل خاطئ.