2024 مؤلف: Howard Calhoun | [email protected]. آخر تعديل: 2023-12-17 10:18
استثمار كل أموالك في أداة واحدة فقط لمضاعفة رأس المال يعتبر دائمًا عملًا محفوفًا بالمخاطر. يعتبر توزيع الأموال في اتجاهات مختلفة أكثر استقرارًا وفعالية بكثير بحيث يتم تعويض الخسائر المحتملة في منطقة ما عن طريق زيادة مستوى الدخل في منطقة أخرى. التطبيق العملي لهذه الفكرة هو محفظة استثمارية. في الواقع ، يمثل إجمالي الاستثمارات المالية والحقيقية. إذا تحدثنا عن سوق الأوراق المالية ، إذن بالمعنى الضيق للكلمة ، فإن هذا المصطلح يعني تمامًا جميع الأوراق المالية ، بغض النظر عن النوع والمدة والسيولة ، المملوكة لكيان قانوني أو فرد ، والتي تعمل ككائن متكامل للإدارة.
ما هي المحفظة الاستثمارية
لكل مستثمر أولويته الخاصة بين المخاطر والربحية وسيولة الاستثمارات. اعتمادًا على نسبة هذه العوامل ، من الممكن تحديد محفظة النمو ،الدخل والمختلط ، والجمع بشكل معقول بين هذين المجالين. كل منهم له أهدافه وميزاته. وبالتالي ، تهدف محفظة النمو الاستثمارية إلى تعظيم الدخل على المدى الطويل. في هذه الحالة ، يرفض المستثمر الدخول في المجالات ذات الربحية العالية التي تدر دخلاً في فترة زمنية قصيرة. يتكون أساس هذه المحفظة ، كقاعدة عامة ، من الأوراق المالية التي تظهر نموًا مستقرًا ، وهدفها هو زيادة رأس المال عن طريق زيادة القيمة السوقية لهذه الأصول. في هذه الحالة ، تلعب الأرباح دورًا ثانويًا. على العكس من ذلك ، تهدف محفظة استثمار الدخل إلى تعظيم الربح من كل معاملة وهي مصممة لتحقيق أقصى قدر من الربحية على المدى القصير. في هذه الحالة ، لا تعتبر التوقعات طويلة الأجل للأوراق المالية ذات أهمية حاسمة ، والمعيار الحاسم لاختيار الأوراق المالية هو الدخل الحالي المرتفع ، بما في ذلك من خلال مدفوعات الأرباح والفوائد. مخاطر المحفظة الاستثمارية في هذه الحالة أعلى بكثير من الخيار السابق. هذان النوعان متطرفان ، مناسبان فقط في حالات خاصة وتحت ظروف معينة. من الأفضل بالطبع تكوين محفظة متوازنة ، أو كما يطلق عليها أيضًا ، محفظة استثمارية للنمو والدخل. هدفها هو الجمع الأمثل بين الربحية والمخاطر.
اختيار أدوات الاستثمار
بغض النظر عن نوع المحفظة ، نوصي باستخدام التنويع في كل مكان. هناك عدد كبير من العوامل التي تؤثر على الأوراق المختلفة ، ومن المستحيل تتبعها جميعًا. لذلك ، فإن مفهوم المحفظة الاستثمارية يعني ضمناً معقولاًتخصيص الأموال بين أنواع مختلفة من الأدوات المالية. بعد اختيار فئة الأصول ، من المنطقي تخصيص الأموال بين الأنواع المختلفة من الأوراق المالية التي تنتمي إلى هذه الفئة. على سبيل المثال ، إذا قررت الحكومة التركيز على صناعة الطاقة ، بدلاً من شراء أسهم زعيم واضح بكل رأس المال ، فمن الأفضل شراء أسهم في العديد من الشركات العاملة في هذا المجال. خيار التنويع الآخر هو اختيار الأوراق المالية بفترات توزيع أرباح مختلفة. سيسمح لك ذلك بإعادة الاستثمار في الأصول التي ارتفعت قيمتها بشكل ملحوظ.
المراجعة الدورية
مرة واحدة على الأقل في السنة ، تحتاج إلى إجراء تحليل شامل وتقييم التوزيع الحالي للأصول ، وإذا لزم الأمر ، قم بتعديل نسبة الأصول. في البداية ، من المهم معرفة كيفية تحقيق الأهداف في الوقت المحدد على المدى الطويل ، وعندما تكتسب الخبرة ، عندما تشعر بالثقة في توقعاتك ، يمكنك تعديل المحفظة في كثير من الأحيان.
إعادة الاستثمار
يمكن أن يؤدي الاستثمار المنتظم لجزء من الأرباح في الأصول إلى زيادة رأس المال بشكل كبير. في الوقت نفسه ، بدلاً من المساهمة الكبيرة في نهاية الفترة السنوية ، من الأفضل استثمار 1/12 من هذا المبلغ شهريًا. على الرغم من أنه من المقبول تمامًا القيام باستثمارات كبيرة إذا كانت متوفرة في الوقت الحالي ، إلا أن الوضع الحالي يتطلب إجراءً سريعًا.
موصى به:
المحفظة الاستثمارية: المفهوم ، الأنواع ، ميزات الإدارة
تقدم هذه المقالة وصفًا لأساسيات استثمار المحفظة. تتميز أنواع مختلفة من المحافظ. تم وصف أساسيات إدارة المحافظ والمخاطر الرئيسية وطرق التخلص منها
تحدث عن ماهية المكالمات الباردة
لقد صادف كل واحد منا تقريبًا إعلانات عبر الهاتف. ولكن ما هي هذه الدعوات الباردة في جوهرها؟ هل هذه الحيل أو العروض المربحة؟ ما الذي يحملونه إلى جانب الانزعاج والهوس؟
تقييم المشاريع الاستثمارية. تقييم مخاطر مشروع استثماري. معايير تقييم المشاريع الاستثمارية
المستثمر ، قبل أن يقرر الاستثمار في تطوير الأعمال ، كقاعدة عامة ، يدرس المشروع أولاً بحثًا عن الآفاق. على أي معايير؟
كيف تصبح أكثر ثراءً؟ كيف تصبح أكثر نجاحا وثراء؟ كيف أصبح الثراء ثريًا: ما سر النجاح في النجاح
يمكن استخلاص العديد من الاستنتاجات المثيرة للاهتمام من الموقف من الحياة والعمل في عالم القلة المعاصر. ومع ذلك ، لا يجب أن تتوقف عن التفكير في كيفية أن تصبح أكثر ثراءً ، لأن كل شخص يتم حل هذه المشكلة بطريقته الخاصة. يمنحك الله الكثير من المال حتى لا تشعر بأهميتها ، وتتوقف عن إجراء حسابات تافهة ، لأن هذا هو الوقت الذي يمكنك أن تشعر فيه بالسعادة
مراحل ومبادئ تكوين المحفظة الاستثمارية
كيف تدير الأموال المؤجلة بشكل صحيح؟ أين تستثمر ولا تحترق؟ ما هي الاستثمارات وكيفية استخدامها بشكل صحيح؟ كيف تبدو المحفظة الاستثمارية وما أنواعها؟ ما الذي يجب القيام به لتكوين محفظة من المشاريع الاستثمارية؟
