هل أحتاج إلى جواز سفر عند صرف العملات في روسيا؟

2024 مؤلف: Howard Calhoun | [email protected]. آخر تعديل: 2023-12-17 10:18

هل احتاج جواز سفر عند صرف العملات؟ قد ينشأ سؤال مماثل في كل مواطن. خاصة بالنسبة لأولئك الذين يخططون للسفر خارج روسيا. على سبيل المثال ، إلى بولندا أو الولايات المتحدة الأمريكية. من المستحيل الدفع بالروبل الروسي في الخارج. وهذا يمكن أن يكون مشكلة كبيرة. لذا ، عليك أن تبحث عن "المبادلات". ليس دائما مثل هذا السؤال يتم حله بسرعة. هل من الضروري القيام بإثبات الشخصية؟ إذا كان الأمر كذلك ، فما هي الظروف؟

الإطار التشريعي

هل تريد الإجابة بأكبر قدر ممكن من الدقة؟ ثم يجب على المواطن أن يدرس بدقة الإطار التشريعي. هل أحتاج إلى جواز سفر عند صرف العملة في أحد البنوك؟

هذه القضية ينظمها القانون الاتحادي رقم 115 بتاريخ 2001-07-08 ، وقد تم تعديله حاليًا في 23 أبريل 2018. هذا هو الإطار القانوني الذي يجب أن تعتمد عليه عند بيع أو شراء عملة.

مطلوب ام لا

هل احتاج جواز سفر عند صرف العملات؟ من المستحيل إعطاء إجابة محددة لهذا النوع من الأسئلة. ترتبط اللحظة بحقيقة أن FZ-115 توفر مواقف مختلفة في الحياة. بالاعتماد عليهمستتغير إجابة السؤال المطروح سابقًا.

ماذا يعني هذا؟ وفقًا للقانون ، في معاملات الصرف الأجنبي ، هناك حاجة أحيانًا لبطاقة هوية ، وأحيانًا لا تكون كذلك. لكن ما الذي تستعد له؟ متى لا يمكنني اصطحاب هويتي إلى بنك أو صراف؟

عند عدم الحاجة

ما هو مبلغ صرف العملات - بدون جواز سفر؟ يجدر الانتباه إلى حقيقة أنه في الوقت الحالي يمكن للشخص شراء مبلغ لا حصر له من الأموال الأجنبية ، وكذلك بيعها. إنه فقط في بعض الأحيان يكون جواز السفر المدني مطلوبًا لإكمال المهمة.

وفقًا للقانون ، من الممكن إجراء معاملات صرف عملات مجهولة بأموال لا تزيد عن خمسة عشر ألف روبل. هذا يعني أنه عند شراء نقود أجنبية لهذا المؤشر أو عند بيعها ، لن تضطر إلى تحديد هوية الشخص.

عند الطلب

أتساءل إذا كنت بحاجة إلى جواز سفر عند صرف العملات؟ عندها سيتعين على المواطن دراسة القوانين المعمول بها. خلاف ذلك ، أثناء محاولات إجراء معاملات العملة ، سيصاب الشخص بخيبة أمل. يمكن ببساطة حرمانه من الخدمة. هذا طبيعي جدا

اليوم ، مطلوب جواز سفر أو معرف شخصي آخر إذا تم إجراء تبادل العملات بمبلغ 15000 روبل أو أكثر. ولا يهم ما هي الوسائل التي يتم بها تنفيذ العمليات. الشيء الرئيسي هو أنه عند التحويل إلى الروبل الروسي ، لا تتجاوز المعاملات العتبة المحددة. خلاف ذلك ، سيكون عليك إعداد جواز سفر.

ملء الاستبيان

قد يتفاجأ المواطنون. الشيء هو أنه عند إجراء معاملات الصرف الأجنبي بمبلغ يزيد عن 15000 روبل ، يجب أن يُطلب من الشخص ملء استبيان خاص. في السابق ، لم تكن موجودة على الإطلاق. هذا الابتكار قد يخيف البعض ، لكن لا داعي للقلق.

لن يتم نقل المعلومات المحددة إلى أطراف ثالثة. الاستبيان لغرض التعرف على الشخص وكذلك التحقق من نزاهة المواطن: هل يقوم بغسل الأموال أو تمويل المنظمات الإرهابية؟

يجب أن تحدد في الاستبيان:

• ف. بالنيابة عن الشخص الذي تقدم بطلب للمبادل ؛
• تفاصيل الاتصال ؛
• رقم التعريف الضريبي
• مكان العمل ؛
• عنوان صاحب العمل
• هاتف الشركة التي يعمل بها المواطن
• معلومات حول ظهور أموال مقدم الطلب.

وفقًا لذلك ، إذا لم يكن لدى الشخص مكان عمل رسمي ، فلن يتمكن من استبدال مبلغ كبير من المال. على أي حال ، سيتعين عليه إثبات شرعية الأموال التي يستخدمها. هذا ليس ممكنا دائما

هل هناك طريقة للخروج من الوضع؟ نعم! يكفي مجرد إجراء صرف العملات دون الكشف عن هويتك. أي لمبالغ أقل من خمسة عشر ألف روبل روسي. ثم لن تضطر إلى ملء أي استمارات. والتعرف على الشخص ايضا.

الاعتماد على البنوك

هل أحتاج إلى جواز سفر عند صرف العملات في روسيا؟ المعلومات الواردة أعلاهيقول أنه من الضروري تحديد هوية الشخص ، ولكن ليس دائمًا. بالنسبة للمعاملات بالعملات الصغيرة ، لا يلزم وجود جواز سفر أو استبيان خاص. يعتقد البعض أن الحاجة إلى تحديد الهوية عند شراء أو بيع العملات تعتمد على البنك المعين. هذا ليس صحيحا تماما.

يمكن للشركة المالية أن تقرر بشكل مستقل ما إذا كانت ستتبادل الأموال أم لا ، إذا كان الشخص لا يستطيع تقديم جواز سفر أو إثبات قانونية استلام الأموال المناسبة. ولكن ليس أكثر. يحظر الخروج من القواعد المحددة في القانون الاتحادي. هذا انتهاك جسيم يجب إبلاغ السلطات به في أسرع وقت ممكن.

إذا كنت ترغب في استبدال مبلغ كبير مجهول

هل أحتاج إلى جواز سفر عند استبدال العملة في سبيربنك؟ نعم ، تمامًا مثل أي مؤسسة مالية أخرى. الحاجة إلى إثبات الهوية الشخصية في معاملات الصرف الأجنبي منصوص عليها في القانون الاتحادي رقم 115. وينص أيضًا على أنه بالنسبة للمستوطنات الصغيرة ، يمكنك تلقي الخدمة دون الكشف عن هويتك.

ولكن ماذا لو لم يكن لدى المواطن مكان عمل رسمي ، ولكن في نفس الوقت يريد إجراء معاملة عملة على الفور بمبلغ كبير من المال؟ على سبيل المثال ، وردت من صاحب عمل غير رسمي؟

في هذه الحالة ، كما ذكرنا سابقًا ، يمكنك استبدال مبالغ صغيرة أو الاتصال بمكاتب الصرافة الخاصة التي لا تخضع لسيطرة البنوك الروسية. في ظل هذه الظروف ، يتم إلغاء القيود المذكورة أعلاه.

لا جواز سفر: ماذا أفعل

هل أحتاج إلى جواز سفر عند صرف العملات في البنوك الروسية؟ مزيد من البحثالجواب على هذا لن يسبب مشاكل كبيرة. لا يتعين على المواطنين دائمًا تحديد هوية الفرد في معاملات الصرف الأجنبي. لا يمكن أن يكون هذا مطلوبًا أثناء المعاملات الصغيرة.

يحدث أيضًا أن المواطن ليس لديه جواز سفر لسبب أو لآخر. على سبيل المثال ، إذا تم استبداله أو فقده. ماذا تفعل

هناك طرق مختلفة للخروج من هذا الموقف. على سبيل المثال:

• استخدام وثائق الهوية الأخرى ؛
• تأجيل معاملات الصرف الأجنبي حتى استعادة جواز السفر ؛
• استخدم نسخة مؤقتة من المستند.

كيف تستمر؟ يجب على الشخص أن يجيب على هذا السؤال بنفسه. يمكن أن يتسبب عدم وجود جواز سفر للمعاملات بالعملات الكبيرة في حدوث الكثير من المشاكل والأسئلة من مؤسسة مالية.

رسم الاستنتاجات

هل أحتاج إلى جواز سفر عند صرف العملات في البنوك الروسية - من الآن فصاعدًا ، لن تضع الإجابة على هذا السؤال أي شخص في موقف حرج. الشيء الرئيسي هو الالتزام بالمبادئ والقواعد المذكورة أعلاه.

يستخدم بعض الأشخاص البائعين لمعاملات العملات مجهولة المصدر. ليس هذا هو الحل الأفضل ، لكنه أحيانًا يساعد في حل المشكلة بسرعة.

على أي حال ، فإن وجود جواز سفر وقت الاتصال بـ "المبادلات" لن يكون ضروريًا. إذا لزم الأمر ، يمكن لأي شخص تقديمها ببساطة. وإذا كان قد ملأ بالفعل استبيانًا خاصًا في البنك المحدد ، فلا يمكنك تكرار الإجراء المقابل.