كيفية الاستثمار في العقارات: طرق الاستثمار ، الاستراتيجيات ، المخاطر ، النصائح

2024 مؤلف: Howard Calhoun | [email protected]. آخر تعديل: 2023-12-17 10:18

من أكثر الطرق موثوقية وربحية لتوفير رأس المال الاستثمار في العقارات. يتفق كل من المحللين الماليين والمواطنين العاديين الذين يرغبون في حماية أموالهم من الطفرات الاقتصادية والأزمات المالية مع هذا. بالإضافة إلى ذلك ، باستخدام هذه الأداة لحماية المدخرات الشخصية ، يمكنك زيادتها بشكل كبير في نفس الوقت.

ما الذي يجعل آلية السوق هذه جذابة أيضًا؟

فوائد الاستثمار في العقارات

1. من خلال الاستثمار في العقارات ، ينشئ المستثمر مصدرًا ثابتًا للدخل السلبي ، مما يعني تلقي أرباح منتظمة دون جهد ووقت إضافيين.

2. الحفاظ على الأموال المجانية وحمايتها من التضخم والظواهر الاقتصادية السلبية الأخرى.

3. عدم وجود حدود جغرافية للاستثمار الرأسمالي. بمعنى آخر ، عند اتخاذ قرار بشأن كيفية القيام بذلكالاستثمار في العقارات ، يمكنك التفكير في خيارات لشراء أشياء في كل من روسيا والخارج.

4. القدرة على تنفيذ مشاريع طويلة المدى على نطاق واسع.

5. سهولة التحكم والإدارة ، والتي تتمثل في عدم وجود عرض نقدي أو حساب مصرفي ، مما يتطلب مراقبة مستمرة لوضع السوق الحالي.

كيف تستثمر في العقارات؟

فترة الأزمة المالية التي اتسمت بانخفاض حاد في أسعار العقارات ، مثالية لهذا النوع من الاستثمار. إذا أخذنا في الاعتبار أنه وفقًا للإحصاءات ، بعد سنوات قليلة من الانكماش الاقتصادي ، يبدأ النمو الاقتصادي المكثف وما ينتج عن ذلك من زيادة في قيمة الأشياء العقارية ، فإن مثل هذا الاستثمار سيصبح موثوقًا للغاية ومربحًا على المدى الطويل.

قبل تنفيذ الخطط الاستثمارية الأولى ، يجب أولاً أن تتعرف على جميع خصائص سلوك المشاركين في هذا السوق ، والتكتيكات والاستراتيجيات المثبتة للمستثمرين ذوي الخبرة. يجب عليك أيضًا إجراء تحليل شامل للوضع الحالي في سوق العقارات ، ربما بمساعدة متخصص.

أفضل الطرق للاستثمار في العقارات ، سننظر بعد ذلك.

عوامل النجاح

على الرغم من الإقبال الكبير على الاستثمار في العقارات السكنية والتجارية ، فقد انخفض عدد الأشخاص الناجحين الذين يقودون هذا النشاط مؤخرًا بشكل ملحوظ. لكن الرأي العام حول هذا الاتجاه للاستثمارالطريقة الأسهل والأكثر تكلفة لتوفير رأس المال في هذه الأثناء لم تتغير.

غالبًا ما يعمل اللاعبون الرئيسيون في هذا السوق من خلال وسطاء متخصصين في العقارات. مهمتهم هي دراسة السؤال المطروح بدقة ، وجمع وتحليل أقصى قدر من المعلومات حول موضوع الاهتمام.

عندما يتعلق الأمر بعمليات الاستثمار الصغيرة ، فإن المستثمر يفعل ذلك بدون خدمات عقارية ومساعدة متخصصين ، راغبين في تقليل تكاليفهم. دعونا نوضح النقاط الرئيسية التي يجب على كل مستثمر مبتدئ معرفتها من أجل الاستثمار المربح في العقارات.

الوضع العام للسوق

المرحلة الأولى هي دراسة ودراسة الوضع الحالي في سوق العقارات نفسه: الاتجاهات في تغيرات سياسة الأسعار وديناميكيات العمليات الرئيسية. يمكنك الاستماع إلى آراء محترفي الاستثمار المشهورين عالميًا أو الاتصال بمتخصص تعرفه للحصول على استشارة فردية.

فترات الاسترداد

كيف تستثمر في العقارات وتحمي نفسك من المخاطر المالية قدر الإمكان؟

بالنسبة للمبتدئين ، يجدر بنا أن نتذكر أنه يتم استثمار الأموال النقدية المجانية فقط في المشاريع طويلة الأجل. الاتجاهات الحالية في تطوير سوق العقارات لا تبشر بدخل سريع في هذا المجال. لذلك ، لن تعمل طريقة المضاربة المعتادة "البيع والشراء" هنا.

بالإضافة إلى ذلك ، هناك عدد من النقاط المهمة الأخرى التي يجب مراعاتها.

على سبيل المثال ، إذا استثمرنا في التطوير العقاري ، فإننا نوافق تلقائيًا على تأجيل محتملتسليم الشيء ، لأن مثل هذه السوابق ، للأسف ، ليست شائعة اليوم. بالإضافة إلى ذلك ، سيصبح الكائن الناتج جذابًا للعملاء في المستقبل فقط بعد الانتهاء من الإصلاحات في الشقق المجاورة. هذه الحقيقة ستؤجل استلام الدخل من هذا النوع من الاستثمار لفترة غير محددة.

كبديل أقل إشكالية ، يمكنك اختيار سكن ثانوي ، وهو أسرع وأسهل في تأجيره. ومع ذلك ، فإن سعره المرتفع سيسهم في انخفاض كبير في مقدار الدخل الذي يتم الحصول عليه نتيجة لذلك.

لذلك ، عند اتخاذ قرار بشأن الاستثمار في العقارات ، من المهم أن تضع في اعتبارك الطبيعة طويلة الأجل لهذا المشروع وبطء سداده. في هذا الصدد ، من الواضح أن قرار شراء شقة في مبنى جديد على المدخرات الأخيرة سيكون خاطئًا.

دخل الاستثمار العقاري

أحد أهم العوامل عند اختيار أداة الاستثمار هو المبلغ التقريبي للدخل المتوقع.

يجب أن نتذكر أنه في الأنشطة الاستثمارية التي تهدف إلى إدارة العقارات ، كما هو الحال في أي استراتيجية مالية أخرى ، يرتبط مستوى الربحية ارتباطًا مباشرًا بمخاطر الحدث. على سبيل المثال ، عند شراء شقة في مبنى جديد ، يحق للمستثمر توقع عائد ملموس على مثل هذا المشروع. ومع ذلك ، فإن فرص تركك بدون أموال مستثمرة وكائن مكتمل عالية جدًا.

الوقت والتكلفة

كم من الوقت لديك؟ بعد كم قد تحتاج الموارد المستثمرة؟ كم من المال ترغب في استثماره في الوقت الحالي؟ هذه الأسئلة الثلاثة تحتاج إلى توضيحبادئ ذي بدء ، الانخراط في الأنشطة الاستثمارية.

سيكون من المفيد أيضًا حساب العدد الدقيق للساعات التي يمكنك تخصيصها بانتظام لمشروع مالي مستقبلي. تشمل العوامل التي تحدد مبلغ الأموال المطلوبة للاستثمار ما يلي: قطاع السوق ، وموقع الكائن المحدد ، والوضع الحالي العام في كل من منطقة الاهتمام والاقتصاد ككل.

عند تحديد كيفية البدء في الاستثمار في العقارات ، من المهم تجنب الأخطاء الشائعة التي يواجهها العديد من الوافدين الجدد. للقيام بذلك ، تحتاج إلى اللجوء إلى أدوات الحفاظ على رأس المال الأكثر ربحية.

إذن ما هو أفضل عقار للاستثمار فيه؟ هيا نكتشف.

العقارات التجارية

يتميز هذا النوع من الاستثمار بمستوى عائد مرتفع إلى حد ما.

يدرك جميع الخبراء بالإجماع أن قرار الاستثمار في العقارات التجارية الواقعة في المدن الكبيرة هو الخطوة الإستراتيجية المثلى. هذا الرأي الإجماعي له ما يبرره تماما. نظرًا لأن هذه الأداة هي الأكثر طلبًا في سياق المشاريع التجارية الكبيرة والصغيرة التي يتم تنفيذها على نطاق واسع. في هذا الصدد ، يمكنك التأكد من أنه لن يكون أي مستودع أو مبنى صناعي أو تجاري مكتسب خاملًا. لكن لا تكن تحت أي أوهام بشأن سهولة الحصول على مثل هذا الدخل. لكي تبدأ ورشة العمل أو المستودع في تحقيق ربح معين ، سوف يستغرق الأمر وقتًا واستثمارات مالية في شراء المعدات والإصلاحات والعامة.تجميل الشيء. قد تحتاج حتى إلى تشغيل حملة إعلانية أو عرض تقديمي لجذب العملاء المحتملين.

نصيحة قيمة: قبل الاستثمار في العقارات في منطقة معينة ، من الحكمة التشاور مع الخبراء حول حالة السوق في الوقت الحالي. ستحمي هذه الخطوة من تقلبات الأسعار غير المتوقعة التي يمكن أن تؤدي إلى خسائر مالية كبيرة.

الاستثمار في الإسكان

رغم توصيات الخبراء ، لا يزال سوق العقارات السكنية الأكثر شعبية اليوم من حيث الاستثمار. في هذا المقطع ، سيكون الخيار الأفضل هو كائن ينتمي إلى فئة السعر المتوسط. هذا الخيار أسهل في التأجير ، وتحقيق ربح سريع.

من حيث الفوائد ، يجدر الانتباه إلى الأشياء قيد الإنشاء والمباني الجديدة الجاهزة. من خلال الاستثمار في هذا النوع من الإسكان ، يمكنك الاعتماد على دخل بنسبة 10٪ من القيمة السوقية للشقة. يرجع ارتفاع مستوى العائد المالي إلى حقيقة أن أسعار هذه العقارات السكنية عادة ما تكون أقل مما هي عليه في السوق الثانوية.

عقار في الخارج

الاستثمارات في العقارات الأجنبية موضوع منفصل للمناقشة. في هذا المجال ، تعتبر الاستثمارات في قطاع الفنادق الخيار الأكثر ربحية بسبب النمو السريع في الأسعار في الأعمال الفندقية الأوروبية.

يجب على المستثمرين الذين لا يخشون زيادة المخاطر الانتباه إلى إمكانية الحصول على مساكن في البلدان النامية. شكرا لالأسعار الحالية المنخفضة ، هذا النوع من الاستثمار يمكن أن يكون وسيلة مربحة للغاية لتوفير رأس المال.

كيف تستثمر في العقارات برأس مال قليل؟

الاستثمار في الصناديق المشتركة

صناديق الاستثمار العقاري تحظى بشعبية كبيرة في جميع أنحاء العالم اليوم. في روسيا ، يعملون في شكل مغلق. يكمن جوهر عملهم في تراكم أموال المستثمرين وتوجيههم الإضافي في اكتساب حقوق المشاركة في رأس المال في البناء الحالي للمباني متعددة الطوابق. وتجدر الإشارة إلى أن مثل هذا الاستثمار لا يمكن أن يتم إلا في مرحلة إصدار رخصة البناء.

هذه الطريقة لها عدد من المزايا:

• سعر سهم منخفض نسبيًا (من 100 إلى 1000 دولار) ؛
• تجنب المخاطر الكامنة في إدارة العقارات الفعلية ؛
• دفع الدخل السنوي من معظم الصناديق ؛
• إمكانية الاستثمار في عدة أشياء واعدة في وقت واحد ؛
• عدم وجود قيود إقليمية ، مما يسمح ، أثناء وجوده في روسيا ، بالاستثمار في العقارات في الخارج ؛
• مستوى عال جدا من السيولة.

تشمل العيوب القليلة لطريقة الاستثمار هذه:

• مستوى عالٍ من التقلب - التغيير المتكرر في قيمة السهم صعودًا وهبوطًا ؛
• وجود مجموعة معينة من الشروط عند الاستثمار في الصناديق الأجنبية - توفير دليل على شرعية الدخل الشخصي وإتقان اللغة الإنجليزية.

أسهم الشركة - صاحب العقار

تتضمن هذه الطريقة الاستحواذ على أسهم شركة معينة مع احتمال إضافي لزيادة قيمة الأوراق المالية المشتراة.

هل من المربح الاستثمار في العقارات بهذه الطريقة؟ احكم على نفسك بناءً على المزايا التالية:

• فرصة للاستثمار برأس مال قليل بسبب عتبة الدخول المنخفضة ؛
• نقص العقارات المادية وما يرتبط بها من مخاطر.

وتجدر الإشارة إلى السلبيات:

• سيولة منخفضة نسبيًا ؛
• تنويع صغير (عتبة منخفضة للقدرة على الاستثمار في عدة مشاريع في نفس الوقت) ؛
• وجود مخاطر عالية

شراء أراض في روسيا

على الرغم من الطبيعة المحفوفة بالمخاطر والمكلفة لهذه الطريقة في الاستثمار ، إلى جانب الصعوبات المرتبطة بالعثور على الأراضي وخصخصتها ، إلا أن هذه الطريقة لا تزال تجعل من الممكن الاستثمار في العقارات بشكل مربح ، وهذا هو السبب.

أولاً ، هناك احتمال كبير لنمو أسعار قطع الأراضي بالقرب من المدن ، تصل إلى حوالي 20٪. يتم تسهيل ذلك من خلال التطوير المتسارع لبناء الأكواخ في منطقة الضواحي.

ثانيًا ، سيكون هذا الخيار إجابة ممتازة على سؤال حول كيفية الاستثمار في العقارات برأس مال ضئيل. تكلفة الموقع نفسه منخفضة نسبيًا ، ولن تتطلب صيانة المرفق موارد مالية كبيرة ، على عكس تكاليف الإصلاح الهائلة.والمرافق في حالة شراء شقة

شراء الأراضي في الخارج

الحد الأدنى لهذه الاستثمارات حوالي 15000 دولار. وتتمثل فائدة هذا الخيار في ارتفاع مستوى الهامش (حوالي 25٪) بعد قرار بدء البناء على الأرض المشتراة. ومع ذلك ، فإن مثل هذا الاستثمار محفوف بالمخاطر نظرًا لانخفاض الطلب على العقارات في الولايات المتحدة وأوروبا.

شهادة سكن

هناك طريقة أخرى لاستثمار الأموال في العقارات وهي شراء مستند يؤكد الحق في مساحة معيشية محددة في منزل قيد الإنشاء. بعد تشغيل الكائن ، يمكنك استبدال شهادة السكن هذه بشقة عن طريق دفع المبلغ المفقود ، أو استلام المبلغ المستحق ، بناءً على سعر الكائن في وقت الانتهاء من أعمال البناء. وتتمثل فائدة هذه الطريقة في الادخار من فرق أسعار المساكن الأولية والثانوية.

ومع ذلك ، عند التخطيط للعيش في شقة تم الحصول عليها بهذه الطريقة ، يجدر بنا أن نتذكر المخاطر المحتملة العالية لهذا الحدث. هذا يرجع إلى حقيقة أنه في المنزل المبني قد لا توجد منطقة معيشة مناسبة للمنطقة المحددة في خصائص الشهادة. بالإضافة إلى ذلك ، بالنظر إلى الطبيعة طويلة المدى لعملية البناء نفسها ، من المهم أن نتذكر مخاطر انخفاض أسعار العقارات ، والتي ، وفقًا لآراء الخبراء العديدة ، ستتم ملاحظتها في بلدنا في المستقبل القريب جدًا.

توقعاتالمتخصصين هذا العام

في الربعين الأول والثاني من هذا العام ، وفقًا لبيانات موثوقة من قبل العديد من المحللين الماليين ، لم يكن من المتوقع حدوث انخفاض كبير في أسعار العقارات السكنية. بشكل عام ، كانت هذه التوقعات مبررة تمامًا. ومع ذلك ، في النصف الثاني من العام ، تغيرت الاتجاهات بشكل كبير ، وتميل نحو تخفيض مكثف للأسعار. يرى الخبراء البارزون أحد الأسباب الرئيسية لزيادة معدلات الرهن العقاري. ستؤدي هذه العملية المترابطة إلى زيادة لاحقة في الفائدة المصرفية ، بناءً على التغيير القادم في متوسط سعر السوق. كتعديل بسيط ، يسمح الخبراء بمرور هذا الموقف.

بناءً على التوقعات المذكورة أعلاه ، يمكننا أن نستنتج أن سوق العقارات يشهد ديناميات وانتعاشًا مكثفًا في عام 2018. ولعل هذه الظاهرة مرتبطة ببعض الاستقرار في الاقتصاد الروسي.

الوضع الحالي للسوق وتوقعات الخبراء تشير بوضوح إلى جدوى شراء عقار في هذا العام أو العام المقبل. بعد بضع سنوات ، سيكون مثل هذا الاستثمار قادرًا على تحقيق ربح كبير من إعادة البيع اللاحقة.

مخاوف المستثمرين وأسبابها

تم تمييز 2015 بإدخال نوع جديد من ضريبة الأملاك ، والذي حل محل ضريبة الأملاك الإلزامية الموجودة سابقًا.

هذا الابتكار لا يزال يثير قلق العديد من المستثمرين. القاعدة الضريبية لهذا التحصيل هي القيمة المساحية للكائن. الخصومات المختلفة المتعلقة بحقيقة أن الشخص لديه عقارات أخرى لا تنطبق في نظام التسوية الجديد.

يقوم المحللون الماليون بتهدئة المستثمرين القلقين ، قائلين إن الإجراء الحالي صالح فقط للمدن الفيدرالية.

فقط بحلول عام 2020 ، من المخطط توسيع هذا النوع من المجموعات ليشمل كامل أراضي روسيا. ويترتب على ذلك أنه في العامين المقبلين سيكون من المربح شراء عقارات سكنية أو عقارات تجارية في البلدات الصغيرة والبلدات الصغيرة من أجل بيعها بسعر مناسب للغاية أقرب إلى وقت إدخال التغييرات.

الاستنتاجات

لا تنس أنه خلال فترة الانكماش الاقتصادي ، ينخفض استقرار وموثوقية صناديق النقد الأجنبي والمؤسسات المالية الأخرى بشكل حاد ، على عكس الاستثمارات العقارية.

تؤدي هذه الحقيقة إلى نتيجة واضحة مفادها أن الاستثمار في العقارات السكنية والتجارية هو حاليًا أكثر الوسائل موثوقية وربحية وأمانًا لتوفير رأس المال الخاص بك.

الوضع الاقتصادي في روسيا وعدم الاستقرار الجيوسياسي ليس لهما تأثير كبير على هذا العامل. علاوة على ذلك ، وفقًا للخبراء ، سيتم قريبًا حل الوضع الصعب الحالي على المسرح العالمي بنجاح. وهذا يعني أن اللحظة الأكثر ملاءمة ستأتي لبيع العقار الحالي بشروط ميسرة للغاية.

لذلك ، إذا كان لديك أموال مجانية تحت تصرفك ، فسرع في إجراء استثمار مربح باستخدام أحد المخططات التي نقدمها.