إدارة المخاطر في التداول: قواعد الحساب ، كيفية القيام بذلك

2024 مؤلف: Howard Calhoun | [email protected]. آخر تعديل: 2023-12-17 10:18

موضوع التداول مناسب لجميع القراء المهتمين بسوق الأسهم. يدرك المتخصصون جيدًا الحاجة إلى إدارة مخاطر احترافية عند إجراء أي معاملات مالية. ومع ذلك ، ليس كل المبتدئين على علم بذلك. إذا لم تتبع قواعد إدارة المخاطر في التداول ، فسوف تفقد حساب التداول الخاص بك أو جزء منه لفترة قصيرة. دعنا نحاول الاستغناء عن المصطلحات المتخصصة للغاية والتي هي ببساطة غير مألوفة للكثيرين ، مما يشكل تعريفًا.

ما هذا؟

إدارة المخاطر في التداول تشبه إلى حد ما الوسادة الهوائية في السيارة. والفرق الوحيد هو أنها تهدف إلى توفير رأس المال وليس إنقاذ الحياة.

لهذا السبب من المهم معرفة قواعد إدارة المخاطر في التداول والقدرة على تطبيقها عمليا. هذا ينطبق بشكل خاص على المبتدئين الذين لم يستوعبوا بعد جميع ميزات أداء سوق الأوراق المالية.

S.من أين تبدأ

أول شيء يجب أن يتعلمه المتداول المحترف في المستقبل هو التداول عند الصفر. ببساطة ، يجب ألا يخسر المال عند إجراء المعاملات. بعد ذلك فقط يستحق الأمر تعلم الكسب. يكاد لا أحد ينجح في تجاوز هذه المرحلة. بدأ بعض المتداولين بالفعل في الأشهر الأولى من نشاطهم في تلقي الدخل. ومع ذلك ، عند القيام بذلك ، فإنهم يتخطون المرحلة التي يأتي فيها إدراك أنه يتعين عليهم العمل في بيئة عدوانية.

هناك خطر أن تصبح خبيرًا بسرعة. ومع ذلك ، لا أحد محصن من الانخفاضات المفاجئة والمؤلمة في سوق الأسهم. للسبب نفسه ، لا تيأس ، ولا تحصل على الدخل على الفور. إذا كنت تعتقد أن الإحصاءات ، فإن ما يقرب من نصف المعاملات المنفذة يمكن أن تؤدي إلى نتيجة سلبية. هذا هو السبب في أهمية تطبيق إدارة المخاطر في التداول.

القواعد الأساسية

لندرجها بإيجاز ثم نناقشها بمزيد من التفصيل:

• لا تستثمر أكثر من نصف رأس مالك
• حافظ على تحمل المخاطر.
• حافظ على التوازن بين التنويع والتركيز
• تعيين أوامر الإيقاف.
• تحديد معدل العائد
• فتح مراكز متعددة.

لا تستثمر أكثر من نصف رأس مالك

إذا كنت تريد أن تكون ناجحًا في السوق المالية ، فحاول ألا تستثمر كل أموالك حصريًا في مشروع واحد. حاول ترك معظم رأس المال للمعاملات الأخرى.

علاوة على ذلك ، بعضيوصي الخبراء في سوق الأوراق المالية باستخدام ما لا يزيد عن ثلاثين بالمائة من رأس المال للمشاركة في الصفقة. كلما انخفض الرقم ، كان ذلك أفضل.

حاول توزيع رأس المال على عدة مشاريع ، وبالتالي تأمين نفسك ضد مخاطر الخراب المحتملة.

كن مجازفة

وفقًا للخبراء ، يجب ألا يزيد هذا الرقم عن خمسة بالمائة من رأس مالك. باتباع هذا المبدأ ، سوف تضمن ألا تزيد نسبة الخسارة عن 5٪ من رأس المال. هذا الرقم لا يتجاوز حتى معدل التضخم. اعتمادًا على مجال الاستثمار ، يمكن تقليل مستوى المخاطرة إلى واحد ونصف بالمائة. هذه إحدى القواعد الأساسية لإدارة المخاطر في التداول ، والتي تسمح لك بمنع الخسارة المحتملة لرأس المال.

حافظ على التوازن بين التنويع والتركيز

القدرة على توزيع الأموال بين عدة مشاريع يسمى التنويع. باستخدام إستراتيجية إدارة المخاطر هذه في التداول ، يتم إجراء الحساب لتقليل الخسائر المحتملة. التركيز هو تركيز جزء مثير للإعجاب من رأس المال في سوق واحد أو في مشروع واحد. هذا هو السبب في أنه من المهم تحقيق التوازن بين التنويع والتركيز. يوصي الخبراء باستخدام ما لا يزيد عن عشرة أدوات استثمار في المتوسط. هذا يسمح لك بتوزيع الأموال بطريقة أنه في حالة سقوط مجموعة ما ، يتم تعويض الخسائر من خلال نمو المجموعات الأخرى.

تعيين أوامر الإيقاف

لتجنب الخسائر الفادحة عندماعند تغير الأسعار ، قم بتعيين ما يسمى بإيقاف الخسارة مقدمًا. سيؤدي هذا إلى تثبيت السعر ، مما يسمح للمتداول بإغلاق المركز. ومع ذلك ، قبل استخدام أمر الإيقاف ، يُنصح بإجراء تحليل للسوق. ومع ذلك ، فإن نفس القدر من الأهمية هو استعداد المتداول لتحمل قدر معين من المخاطرة.

تحديد معدل العائد

لأي صفقة ، حتى محتملة ، في سوق الأوراق المالية ، يوصي الخبراء بتحديد نسبة الربح والخسارة. تسمح لك هذه التوقعات بموازنة المخاطر. إذا تعذر تحقيق النسبة المرغوبة ، فمن المستحسن التخلي تمامًا عن استخدام طريقة الاستثمار هذه.

هذه أداة مهمة لإدارة المخاطر في التداول. كيفية تحقيق معدل العائد ، يقرر كل مشارك في البورصة بشكل مستقل. لا يعتمد فقط على خصائص النشاط ، ولكن أيضًا على طبيعة المشارك نفسه. البعض أكثر استعدادًا لتحمل المخاطر ولا يخشون إجراء صفقات ليسوا متأكدين منها.

فتح مراكز متعددة

في حالة توفر عدة مراكز في سوق الأوراق المالية ، بشرط استخدام أداة مماثلة في كل منها ، يجب على المتداول تحديد مراكز التداول والاتجاه مسبقًا. الأول مخصص للتداول قصير الأجل. والثاني مصمم لفترة طويلة

كيفية حماية رأس المال؟

عند إجراء المعاملات في سوق الأوراق المالية ، يجب على المتداول إيلاء اهتمام خاص للحماية من المشاركة في المعاملات التي لا تدر دخلاً. تحقيقا لهذه الغاية ، يتم تدريب حتى اللاعبين المحترفين على إدارة الأموال.

القاعدة الرئيسية هي عدم المخاطرة بمبالغ مبهرة. في كل معاملة ، يجب أن تحاول استخدام الحد الأدنى من رأس المال الخاص بك. كلما قل مبلغ المعاملة ، قلت المخاطر.

كيف تصنع إستراتيجيتك الخاصة؟

يعرف الأشخاص الذين تطوروا في سوق الأوراق المالية لفترة طويلة أنه لا توجد حلول عالمية. يبني كل لاعب استراتيجيته الخاصة بشكل مستقل ، مسترشدة بالمعرفة المكتسبة والمهارات العملية.

يميل المبتدئين إلى محاولة الحصول على أكبر قدر ممكن من المعلومات من المصادر المتاحة. يقرؤون الأخبار والمقالات المهنية ويزورون المنتديات ويطرحون أسئلة على الخبراء. بناءً على المعلومات الواردة ، يتوصلون إلى استنتاجهم الخاص بشأن استصواب الشراء أو البيع.

تسمح لك هذه الطريقة حقًا بجمع الكثير من المعلومات ، ولكن نظرًا لقلة الخبرة العملية ، يمكن أن تؤدي إلى إجراءات غير ناجحة.

بالإضافة إلى المعرفة النظرية ، يجب أن يكون لديك استراتيجيات حقيقية. من الناحية العملية ، نادرًا ما ينتظر المتداولون أكثر من شهر ليروا ما سيحدث. يجب أن يتناوب المال باستمرار ويحقق ربحًا. الإستراتيجية التي تسمى "الشراء والاحتفاظ" مناسبة فقط في الأسواق المربحة للغاية. ومع ذلك ، يجب أن تكون قادرًا على تحديد لحظة بيع الأوراق المالية الأكثر ربحية بدقة.

الاستراتيجيات الأساسية

يعرف المستثمرون بعضًا من أكثر الطرق شيوعًا لإجراء المعاملات:

• سلخ فروة الرأس.إنه ينطوي على إجراء عدد كبير من المعاملات الصغيرة التي تجلب للمتداول ربحًا منخفضًا ولكنه مضمون تقريبًا. العيب الرئيسي هو أن انقطاع المعاملات في وقت غير مناسب يقلل من ربح المستثمر. عيب آخر هو أن التجارة السلبية الضخمة يمكن أن تلغي الآثار الإيجابية لأي شخص آخر.
• التداول اليومي. تتم المعاملة في هذه الحالة في غضون يوم واحد. العيب الرئيسي هو أنك تحتاج إلى إجراء تداولات إيجابية يوميًا. هذا يخلق ضغطا نفسيا ينتج عنه ضعف في اتخاذ القرار.
• يعتبر التداول المركزى من أكثر التداول شهرة. يتم اختيار هذا الخيار من قبل عدد كبير من اللاعبين.

كما تفهم ، من المهم بشكل خاص اتباع قواعد إدارة المخاطر في التداول للمبتدئين. وذلك لأن المبتدئين هم الأكثر عرضة لارتكاب أكبر عدد من الأخطاء. لهذا السبب ، في بداية حياتهم المهنية ، يجب ألا يراهنوا على جني الأرباح ، ولكن على القدرة على الحفاظ على رأس المال وتجنب الخسائر. تحقيقا لهذه الغاية ، يجب على المرء دراسة كتب عن إدارة المخاطر في التداول وغيرها من المصادر المتاحة.