الاستثمار - ما هو؟ موضوع وعملية الاستثمار

2024 مؤلف: Howard Calhoun | [email protected]. آخر تعديل: 2023-12-17 10:18

بالنسبة لجميع الناس ، لطالما كان السؤال مهمًا: "كيف تدخر وتزيد المال؟". إذا كان الشخص يريد أن يكسب الحد الأقصى من أجل تأمين مستقبل له ولأطفاله ، فمن الضروري البحث عن إجابة لهذا السؤال. ثم في يوم من الأيام يعثر مثل هذا الشخص الباحث على كلمة "استثمار". هذه هي الطريقة التي تعد بزيادة مدخراتك النقدية. ولكن ماذا نفعل معها؟ ما هو الاستثمار؟

أدوات

الاستثمار هو استثمار الأموال من أجل الربح. هناك عدد غير قليل من الأدوات المختلفة المتاحة لجعل هذا ممكنًا. ما هذا؟ أدوات لعملية مثل استثمار الأموال هي كلها حيث يمكنك استثمار الأموال من أجل توليد الدخل. أي استثمار آخر (بدون الغرض من إدرار الدخل) هو رعاية أو صدقة. الاستثمار هو أي نوع من الاستثمار يوفر فرصة لزيادة المبلغ المستثمر على المدى القريب (أو الطويل الأجل - كل هذا يتوقف على استراتيجية واحتياجات الفردالمستثمر). يتضح أن أدوات مثل هذه العملية يمكن أن تكون مختلفة تمامًا - من المضاربة المبتذلة في الشراء / البيع إلى المشاركة المالية في المشاريع الكبيرة لبناء أو تطوير حقول النفط ، والتي تنطوي على أرباح كبيرة ، مع مراعاة التنفيذ الناجح. بطبيعة الحال ، في ضوء هذا التنوع الواسع ، هناك تصنيف معين.

أنواع المرفقات

1) الاستثمار الحقيقي هو استثمار في الإنتاج (الصناعة ، البناء ، الزراعة). أيضا ، بعض الأصول غير الملموسة (حقوق التأليف والنشر ، براءات الاختراع) التي يمكن استخدامها لاحتياجات الإنتاج تندرج تحت هذا النوع.

2) الاستثمار الفكري هو استثمار في إعادة التدريب والتعليم والعلوم وما إلى ذلك. أيضا ، بعض الأصول غير الملموسة (حقوق التأليف والنشر ، براءات الاختراع) التي يمكن استخدامها للاحتياجات الفكرية تندرج تحت هذا النوع.

3) الاستثمار المالي هو شراء الأوراق المالية ، واستثمار الأموال على وديعة ، وما إلى ذلك.

أدوات الاستثمار الأكثر شيوعًا

في الأدبيات الاقتصادية ، يمكنك أن تجد مثل هذه الطرق للاستثمار:

1) إيداع (إيداع بنكي) ؛

2) برامج مدخرات التقاعد والتأمين

3) الأوراق المالية (السندات والأسهم والخيارات والقسائم وما إلى ذلك) ؛

4) المنتجات المصرفية المهيكلة ؛

5) الصناديق المشتركة (الصناديق المشتركة) ؛

6) الترقيات المختلفةالصناديق المتداولة في البورصة ؛

7) الاستثمار في صناديق التحوط

8) الاستثمار في المعادن النفيسة (الفضة ، الذهب ، البلاتين) ؛

9) شراء أو بناء عقارات

10) أنواع بديلة من الاستثمار - التحف والفن والتحصيل والأحجار الكريمة والمزيد.

من الضروري أيضًا فهم أن "موضوع الاستثمار" هو كل ما سبق (أو شيء محدد من القائمة). مع انتشار الإنترنت ، أصبح الدخل السلبي متاحًا للجماهير. الاستثمار عبر الإنترنت هو القدرة على استخدام شبكة الويب العالمية لإجراء معاملات مرتبطة بجميع الأدوات من خلال الخدمات المصرفية عبر الإنترنت (صرف العملات ، واستثمار الأموال على الودائع ، وشراء الوحدات أو الأسهم ، وما إلى ذلك). إذا كان لديك رأس مال كبير لبدء التشغيل ، فيمكنك البدء في تطوير مشروع تجاري عبر الإنترنت. يجب توضيح أنه من بين كل ما سبق ، فإن الاستثمار الحقيقي هو نوع الاستثمار الذي يتطلب الحد الأقصى من الأموال وغالبًا ما يتم ضخ رؤوس أموال ضخمة ، وهذا هو السبب في صعوبة الوصول إليه.

مخاطر

الاستثمار دائمًا يمثل مخاطرة. أي أداة تتميز في المقام الأول بهذا المؤشر ، فضلا عن ربحيتها. هناك ثلاثة أنواع من المرفقات:

- مخاطر منخفضة

- مخاطرة متوسطة ؛

- مخاطرة عالية.

هناك علاقة بين درجة المخاطرة والربحية: فكلما زاد الربح المحتمل ، زادت مخاطر الاستثمار. إن نسبة هذين المعيارين هي التي تحدد استراتيجية الاستثمار. يجدر النظر في جميع الأنواعأكثر.

مخاطر منخفضة

توفر الأدوات ذات المخاطر المنخفضة دخلاً مضمونًا تقريبًا. الفائدة قابلة للمقارنة بشروط مع العائد على الودائع المصرفية. تشمل هذه المجموعة برامج الادخار والتأمين والسندات الحكومية والكمبيالات. يمكن ملاحظة أن ربحية هذه الأدوات مضمونة عمليًا ، ويمكن إعادة كل رأس المال المستثمر بالكامل إلى المستثمر. الخطر الوحيد هو رفض الدولة أو شركة التأمين الوفاء بالتزاماتها

متوسط المخاطرة

تشمل هذه الفئة:

- الودائع في البنوك التجارية ؛

- أذونات وسندات البنوك التجارية ؛

- أسهم الصناديق المختلفة (السندات ، الصناديق العقارية) ؛

- تأجير العقارات.

تحمل الأدوات في هذه المجموعة مخاطر معينة (تصل إلى خمسين بالمائة) ، وفي بعض الحالات قد تصل إلى الخسارة الكاملة لرأس المال بالكامل. عادة مثل هذه الضغوط الاقتصادية الضخمة تثير أزمات عالمية.

مخاطر عالية

هنا الربحية غير محدودة بالفعل ويمكن أن تصل إلى نسب مذهلة. يشمل هذا النوع الأسهم ، والأعمال التجارية الخاصة ، والمتاجرة في السلع والعملات ، وأسهم صناديق المؤشرات وصناديق الأسهم. هذا النوع من الاستثمار يمثل دائمًا مخاطرة جدية ، ولكنه أيضًا ربح كبير. في المحافظ الكبيرة ، لا تتجاوز حصة هذه الأدوات عادة 1-15٪. عنصر الاستثمار عالي المخاطر هو كازينو يلعب فيه الحظ غالبًادور كبير ، لأن الحسابات الرياضية تعتمد كثيرًا على كتلة الاحتمالات.

عملية الاستثمار

عملية الاستثمار عبارة عن مجموعة من الحركات الاتجاهية لتدفقات مالية مختلفة ، ومستويات وأشكال مختلفة. هناك عدد من الشروط لذلك: توافر موارد كافية محتملة قادرة على ضمان التقدم على النطاق المطلوب للكيانات الاقتصادية. في هذه الآلية ، يكون هدف الاستثمار هو ما يتم تحويل موارد الاستثمار إليه. هذه العملية عبارة عن مجموعة من الإجراءات التي تهدف إلى جذب مدخرات الأفراد والكيانات القانونية لاستخدامها من خلال تحويل رأس المال العامل والثابت للحصول على ربح معين. بشكل أساسي ، يشارك طرفان فقط في هذا: المؤسسة المتقدمة والمستثمر مباشرة.

إدارة عملية الاستثمار

للقيام بذلك ، من الضروري مراقبة المناخ الاقتصادي لمنطقة ومؤسسات معينة ؛ تقييم مناخ الاستثمار في قطاعات الاقتصاد والصناعات. وضع استراتيجيات لأنشطة الاستثمار للمؤسسات ؛ إجراء التنظيم الاقتصادي والمالي للسوق والبورصات ؛ تقييم تأثير تدفق الاستثمار على المؤسسة. الاستثمار الحقيقي هو العملية الأكثر استهلاكا للوقت ، لذلك هناك مراحل ونقاط من عملية الاستثمار مثل:

- الدافع للاستثمار ؛

- توافر برنامج تطوير وتبرير الأهداف

- التنميةالاستراتيجية وخطة الاستثمار

- أمن مالي مستقر ؛

- تأمين

- تزويد قطاع الاستثمار الحقيقي بجميع الموارد الفنية والمادية اللازمة ؛

-تنظيم ومراقبة عملية الاستثمار

-تقييم النتائج و مزيد من التخطيط

الأصول المالية

الاستثمار هو مزيج من أنواع مختلفة من الاستثمارات. الأصول المالية هي واحدة من أكثر ما يمكن الوصول إليه اليوم. الوديعة المصرفية هي نشاط ادخاري واستثماري ، كما أنها تنطوي على مخاطر قليلة. ومع ذلك ، فإن التضخم له تأثير سلبي للغاية على هذه الاستثمارات. وهذا يعني أن الوديعة المصرفية ليست حتى أداة ذات دخل متوسط ، وكل جوهرها ينحصر في توفير المال فقط. الأصول المالية المتبقية غير مضمونة ، لذا فإن تقييمها أكثر تعقيدًا وتعقيدًا ، حيث يتطلب معرفة عميقة إلى حد ما في مجال معين.

الأصول الملموسة

الاستثمار "المادي" لرأس المال هو استثمارات في المعادن الثمينة وأنواع أخرى. وبطبيعة الحال ، فإن العائد هنا أعلى بكثير من عائد الودائع. على مدى العقود الماضية ، انخفض سعر الذهب ونما بشكل ملحوظ ، لكن نموه كان غير مستقر للغاية. يمكنك الاستثمار في المعادن النفيسة من خلال العقود الآجلة والحسابات المعدنية والمزيد. يمكن أيضًا تضمين العقارات هنا.

الصرف الأجنبي وسوق الأوراق المالية

المزايا الرئيسية لمثل هذهأنواع الاستثمار هي القدرة على الاستثمار في ظل وجود حد أدنى من المبالغ ، وإمكانية الإيداع الفوري وسحب الأموال. يمكن أن يطلق على العيب الرئيسي أعلى مخاطر فقدان جزء أو كل الأموال المستثمرة. هذا ينطبق بشكل خاص على سوق الفوركس ، الذي لا يخضع للتنظيم على المستوى التشريعي ، ويفضل الوسطاء التسجيل في الخارج حصريًا.